1. ما هي العقود مقابل الفروقات؟
العقد مقابل الفرق (CFD) هو عقد بين متداول ووسيط لتبادل الفرق في قيمة الأصل من وقت فتح العقد وحتى وقت إغلاقه. يمكن تداول العقود مقابل الفروقات على مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الفوركس، الأسهم، السلع، المؤشرات، والعملات المشفرة.
الميزات الرئيسية للعقود مقابل الفروقات:
- الرافعة: تسمح العقود مقابل الفروقات للمتداولين بالتحكم في مركز أكبر باستخدام مقدار رأسمال أصغر. هذا يمكن أن يضاعف كل من الأرباح والخسائر.
- الهامش: يُطلب من المتداولين إيداع نسبة من قيمة التداول الإجمالية كضمان، وهو بمثابة ضمان للمركز المُعزز بالرافعة.
- لا امتلاك: عند تداول CFDs، لا تملك الأصل الأساسي. أنت فقط تتكهن بحركته السعرية.
- المرونة: تتيح CFDs لك الدخول في صفقات شراء طويلة أو بيع قصيرة على الأصل، مما يتيح الربح من الأسواق الصاعدة والهابطة.
2. فوائد تداول العقود مقابل الفروقات:
- الرافعة: القدرة على استخدام الرافعة هي أحد أهم مزايا تداول العقود مقابل الفروقات. إنها تمكّن المتداولين من مضاعفة أرباحهم المحتملة باستثمار ابتدائي أصغر.
- المرونة: تتيح CFDs المرونة لتداول مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والعملات المشفرة، وذلك من منصة تداول واحدة.
- إتاحة الوصول: توفر CFDs إمكانية الوصول إلى الأسواق التي قد تكون صعبة أو مكلفة للتداول المباشر. على سبيل المثال، يمكنك التداول في حركة أسعار الذهب أو النفط دون الحاجة لشراء هذه السلع فعلياً.
- البيع على المكشوف: تتيح CFDs جني الأرباح من الأسواق الهابطة عبر البيع على المكشوف، وهو بيع أصل لا تملكه مع توقع شرائه مرة أخرى بسعر أدنى.
- بدون ضريبة الدمغة: في بعض الولايات القضائية، يتم إعفاء تداول CFDs من ضريبة الدمغة، وهي ضريبة على شراء بعض الأصول.
3. مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات:
- الرافعة: بينما يمكن للرافعة تضخيم الأرباح، يمكنها أيضًا تضخيم الخسائر. إذا تحرك السوق ضدك، يمكن أن تتجاوز خسائك بسرعة استثمارك الأولي.
- نداء الهامش: إذا استُهلك الهامش لديك بخسائرك، قد يصدر وسيطك نداء هامش، يتطلب منك إيداع أموال إضافية للحفاظ على مركزك. إذا فشلت في تلبية نداء الهامش، قد يقوم وسيطك بإغلاق مركزك، مما يؤدي إلى خسارة.
- التقلب: يمكن أن تكون أسعار CFDs شديدة التقلب، خاصةً خلال أحداث الأخبار أو فترات عدم اليقين في الأسواق. هذا التقلب قد يؤدي إلى تقلبات سعرية سريعة وزيادة المخاطر.
- مخاطر الطرف المقابل: عند تداول CFDs، أنت في الواقع تدخل في عقد مع وسيطك. إذا أصبح الوسيط في حالة إفلاس، قد تفقد رأس المال المستثمر.
4. تكاليف التداول المرتبطة بالعقود مقابل الفروقات:
التداول بالعقود مقابل الفروقات يتضمن تكاليف متعددة يجب أن يكون المتداولون على علم بها:
- السبريد: الفرق بين سعر الشراء (الطلب) وسعر البيع (العرض) للعقد مقابل الفروقات. إنه في الأساس عمولة الوسيط لتنفيذ تداولك.
- العمولات: قد يفرض بعض الوسطاء عمولات إضافية على السبريد، خاصةً بالنسبة للعقود مقابل فروقات على الأسهم أو أصول أخرى غير الفوركس.
- رسوم التمويل الليلية: إذا احتفظت بمركز CFD لليلة واحدة، قد يتم فرض رسوم تمويل ليلية، والتي تُحسب بناءً على فرق سعر الفائدة بين العملتين المعنيتين في الصفقة.
الخاتمة:
يمكن أن تكون CFDs أداة قوية للمتداولين الذين يفهمون المخاطر المرافقة ويستخدمون الرافعة بشكل مسؤول. من خلال إدارة مخاطركم بعناية وتنفيذ استراتيجيات تداول سليمة، يمكنكم الاستفادة من المرونة وإمكانية الوصول التي توفرها CFDs. ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أن تداول CFDs ليس مناسباً للجميع، ومن الضروري فهم المخاطر بشكل كامل قبل البدء في التداول.
