Эрсдэлийн менежментийг эзэмших 6 алхам

Алхам 1: Эрсдэлийн хүлцлээ тодорхойл: Хязгаараа мэд

Та арилжаанд орохоос өмнө эрсдэлийн хүлцлээ тогтоох нь зайлшгүй шаардлагатай. Энэ нь ямар ч ганц арилжаанд эрсдэлд оруулахад бэлэн байгаа таны хөрөнгийн хэмжээ юм. Энэ шийдвэр нь таны санхүүгийн байдал, хөрөнгө оруулалтын зорилго, мөн эрсдэлийн талаарх өөрийн тав тух дээр үндэслэсэн хувь хүний сонголт юм.

• Алдах боломжтой хэмжээнээс илүүг хэзээ ч бүү эрсдэлд оруул: Энэ бол эрсдэлийн менежментийн алтан дүрэм. Санхүүгийн сайн сайхан байдалд тань эрсдэл үүсгэхгүйгээр алдаж болох хэмжээнийхээ л эрсдэлийн хөрөнгийг ашигла.
• Багаас эхэл: Хэрэв та Форекс арилжаанд шинээр орж байгаа бол нийт хөрөнгийнхөө багахан хувиас, жишээлбэл арилжаа бүрт 1% эсвэл 2% орчимд эхэл. Туршлага, өөртөө итгэх итгэл нэмэгдэхийн хэрээр та эрсдэлийн хүлцлээ аажмаар өсгөж болно.

Алхам 2: Позицийн хэмжээг тооцоол: Өөрийгөө хэт дагуулж болохгүй

Позицийн хэмжээ гэдэг нь тухайн валютын хос дээр арилжаалж буй лот эсвэл нэгжийн тоог хэлнэ. Энэ нь эрсдэлийн менежментийн чухал хүчин зүйл бөгөөд арилжаа бүр дээрх боломжит ашиг эсвэл алдагдлыг тодорхойлдог.

• 1%-ийн дүрэм: Түгээмэл арга бол 1%-ийн дүрэм бөгөөд ямар ч ганц арилжаанд дансны үлдэгдлийнхээ 1%-иас илүүг эрсдэлд оруулахгүй. Жишээлбэл таны дансны үлдэгдэл $10,000 бол арилжаа бүрт $100-аас хэтрүүлэхгүйгээр эрсдэлд оруулна.
• Позицийн хэмжээний тооцоолуур ашиглах: Таны эрсдэлийн хүлцэл, стоп-лоссын түвшин, дансны үлдэгдэл дээр үндэслэн тохирох позицийн хэмжээг тодорхойлоход туслах хэд хэдэн онлайн тооцоолуур бий.

Алхам 3: Стоп-лосс захиалга тавих: Аюулгүй байдлын тор

Стоп-лосс захиалга гэдэг нь урьдчилан тогтоосон түвшинд үнэ хүрвэл зуучлагч (broker)-тайгаа тохиролцсон байдлаар арилжааг автоматаар хаах захиалга юм. Энэ нь зах зээл таны эсрэг хөдөлвөл хэт их алдагдлаас хамгаалах таны аюулгүй байдлын тор юм.

• Арилжаа бүр дээр стоп-лосс захиалгыг байрлуул: Стоп-лосс захиалггүйгээр хэзээ ч арилжаанд бүү ор. Энэ бол үр дүнтэй эрсдэлийн менежментийн зайлшгүй мөрдөх дүрэм юм.
• Стоп-лоссын түвшнээ тодорхойл: Стоп-лоссын түвшинг тогтоох хэд хэдэн арга бий. Жишээ нь техникийн индикатор ашиглах, дэмжлэг/эсэргүүцлийн түвшин ашиглах, эсвэл оролтын үнээсээ тогтмол хувиар тогтоох.
• Стоп-лоссоо бүү хөдөлгө: Стоп-лоссоо тогтоосны дараа түүнээс цаашид алслах гэсэн хүсэлд автах хэрэггүй. Ингэснээр стоп-лосс “хэт оройтсон” мэт санагдаж, таниас холдож зогсож болох тул зогсолтод өртөхөөс зайлсхийх гэж оролдох эрсдэлтэй. Төлөвлөгөөгөө баримталж, стоп-лосс ажлаа хийхийг зөвшөөр.

Алхам 4: Эрсдэл–ашгийн харьцааг тодорхойл: Тэнцвэрийн үйл явц

Эрсдэл–ашгийн харьцаа (R:R) нь эрсдэлийн менежментэд чухал ойлголт. Энэ нь арилжааны боломжит ашгийг боломжит эрсдэлтэй харьцуулж үздэг. Жишээлбэл, 1:2 эрсдэл–ашгийн харьцаа гэдэг нь та эрсдэлд оруулах $1 тутамд $2 хэмжээний ашиг хийх зорилттой гэсэн үг.

• Эерэг R:R-ыг зорь: Эерэг эрсдэл–ашгийн харьцаа гэдэг нь таны боломжит ашиг нь боломжит алдагдлаас их гэсэн үг. Энэ нь урт хугацааны ашигтай байдалд чухал бөгөөд алдагдалтай арилжааг ашигтай арилжаагаар нөхөх боломжийг олгодог.
• Арилжаанд орохын өмнө R:R-аа тооцоол: Арилжаанд орохын өмнө оролтын үнэ, стоп-лоссын түвшин, зорилтот ашгийн түвшнээ тодорхойл. Оролтын үнээс стоп-лосс хүртэлх зайг (эрсдэл) болон оролтын үнээс зорилтот ашиг хүртэлх зайг (ашиг) хэмж. Ашгийг эрсдэлд хувааж, эрсдэл–ашгийн харьцааг гаргана.

Алхам 5: Багцаа төрөлжүүл: Бүх өндгөө нэг сагсанд бүү хий

Төрөлжилт (diversification) нь нийт эрсдэлээ бууруулахын тулд хөрөнгө оруулалтаа өөр өөр хөрөнгүүдэд тараан байршуулдаг эрсдэлийн менежментийн стратеги юм. Форекс арилжаанд төрөлжилт гэдэг нь:

• Олон валютын хос арилжих: Зөвхөн нэг эсвэл хоёр валютын хос дээр төвлөрөх хэрэггүй. Аль нэг валютын хэлбэлзлээс үүдэх эрсдэлд өртөх хэмжээг бууруулахын тулд төрөл бүрийн хосыг арилжаал.
• Янз бүрийн хөрөнгийн ангиллуудыг арилжих: Форекс-оос гадна түүхий эд, индекс, хувьцаа зэрэг бусад зах зээл дээр төрөлжүүлэх талаар бодож үз. Хэрэв нэг зах зээл сулрах байдалтай бол энэ нь нийт багцын эрсдэлийг бууруулахад тус болж чадна.

Алхам 6: Арилжааны төлөвлөгөө гаргаж, түүндээ баримтлах: Сахилга бол гол түлхүүр

Арилжааны төлөвлөгөө гэдэг нь таны арилжааны замналын зураглал. Энэ нь таны арилжааны зорилго, стратегиуд, эрсдэлийн менежментийн дүрэм, мөн сэтгэлзүйн удирдамжийг тодорхойлж өгдөг.

• Төлөвлөгөөгөө бичиж үлдээ: Арилжааны төлөвлөгөөгөө зөвхөн толгойдоо хадгалах хэрэггүй. Бичиж тэмдэглээд тогтмол түүнийгээ харж лавла.
• Төлөвлөгөөгөө дага: Та төлөвлөгөөгөө боловсруулсны дараа түүнийгээ баримтал. Сэтгэл хөдлөл эсвэл импульсив шийдвэрүүд таны стратегийг замаас нь гаргахыг бүү зөвшөөр.
• Хянаж, тохируул: Арилжааны төлөвлөгөө чулуу шиг хөшүүн байж болохгүй. Үүнийг тогтмол хянаж, гүйцэтгэл болон зах зээлийн өөрчлөгдөж буй нөхцөлөөс шалтгаалан шаардлагатай үед тохируулга хий.

Нэмэлт эрсдэлийн менежментийн зөвлөмжүүд:

• Трейллинг стоп ашиглах: Трейллинг стоп гэдэг нь таны арилжаа урагшлах тусам зах зээлийн үнийн хөдөлгөөнтэй хамт автоматаар шилждэг стоп-лоссын захиалга юм. Ингэснээр арилжааны боломжоо амьдруулсаар байгаад ашиг олсон дүнгээ түгжиж чадна.
• Хэт олон арилжаа хийхээс зайлсхий: Хэт их хэмжээгээр, ялангуяа хэлбэлзэл өндөртэй зах зээлийн нөхцөлд арилжаа бүү хий. Өдөрт эсвэл долоо хоногт хийх боломжийн тоог баримтал.
• Арилжааны журнал хөтөл: Арилжаагаа, тухайлбал оролт ба гарах цэгүүд, стоп-лосс ба тейк-профитын түвшин, мөн арилжаа бүр хийх болсон шалтгаанаа тэмдэглэ. Энэ нь хэв маягийг олж харах, алдаанаасаа суралцах, мөн арилжааны гүйцэтгэлээ сайжруулахад тусална.
• Сэтгэл хөдлөлөө удирд: Айдас, шунал зэрэг сэтгэл хөдлөлүүд рациональ бус арилжааны шийдвэр гаргахад хүргэж болно. Сэтгэл хөдлөлөө удирдах стратеги боловсруулж, сахилга батыг хадгал.

Дүгнэлт:

Эрсдэлийн менежмент гэдэг нь зүгээр л алдагдлаас зайлсхийх тухай биш; хөрөнгөө хамгаалах, ашиг олох боломжоо хамгийн их байлгах, мөн Форексын зах зээл дээр урт хугацаанд оршин тогтнохыг баталгаажуулах тухай юм. Эдгээр зургаан алхмыг дагаж, нэмэлт эрсдэлийн менежментийн зөвлөмжүүдийг хэрэгжүүлснээр та арилжааны карьераа бат бөх суурьтайгаар байгуулж, амжилт олох боломжоо нэмэгдүүлэх боломжтой. Арилжаа бол спринт биш, марафон гэдгийг санаарай. Тогтвортой, сахилга баттай арилжаанд төвлөрч, эрсдэлийн менежментийг таны удирдамжийн гэрэл болгож яв.