Forex-с цаадах ертөнц

1. Бараа материал: Үндсийг нь арилжих

Бараа материал гэдэг нь дэлхийн эдийн засгийн тулгуур болдог түүхий эд, үндсэн хөдөө аж ахуйн бүтээгдэхүүн юм. Үүнд өргөн хүрээний бараанууд ордог бөгөөд жишээлбэл:

• Энерги: Түүхий нефть, байгалийн хий, халаалтын тос, бензин зэрэг нь аж үйлдвэр болон тээвэрлэлтийг тэжээдэг чухал эрчим хүчний эх үүсвэрүүд юм. Тэдний үнийг газарзүйн улс төрийн үйл явдал, нийлүүлэлт–эрэлтийн динамик, мөн байгаль орчны асуудлууд нөлөөлдөг.
• Металл: Алт, мөнгө бол эдийн засгийн тогтворгүй үед ихэвчлэн “аюулгүй хоргодох” хөрөнгө гэж үздэг үнэт металлууд юм. Зэс, платин, палладий зэрэг аж үйлдвэрийн металлууд нь үйлдвэрлэл, технологийн салбаруудад чухал үүрэг гүйцэтгэдэг.
• Хөдөө аж ахуйн бүтээгдэхүүн: Улаан буудай, эрдэнэ шиш, шар буурцаг, кофе, элсэн чихэр, какао зэрэг нь хүнсний чухал эх үүсвэр, мөн хөдөө аж ахуйн бараа бүтээгдэхүүнүүд юм. Тэдний үнэ цаг агаарын нөхцөл, ургацын гарц, дэлхийн эрэлтээс шалтгаалан хэлбэлздэг.

Бараа материалыг арилжих нь үнийн хэлбэлзэл өндөр, үнэ эрс савлах боломжтой тул өвөрмөц боломжуудыг олгодог. Гэсэн хэдий ч бараа материалын үнийг хөдөлгөдөг үндсэн хүчин зүйлсийг ойлгох нь чухал бөгөөд үүнд нийлүүлэлт–эрэлтийн тэнцвэргүй байдал, цаг агаарын үзэгдлүүд, газарзүйн улс төрийн хурцадмал байдал зэрэг орно.

2. Индекс: Зах зээлийн эрүүл мэндийг тодорхойлох

Хувьцааны индексүүд, товчхондоо “индекс” гэдэг нь хувьцааны нэг хэсгийн гүйцэтгэлийг хянаж хэмждэг статистик үзүүлэлтүүд юм. Эдгээр нь тодорхой нэг зах зээл эсвэл салбарын ерөнхий байдал, чиг хандлагын агшин зуурын дүр зургийг өгдөг. Хамгийн өргөн дагаж мөрдөгддөг зарим индексүүд нь:

• АНУ: S&P 500, Dow Jones Industrial Average (DJIA), Nasdaq Composite
• Европ: FTSE 100 (UK), DAX 40 (Герман), CAC 40 (Франц)
• Ази: Nikkei 225 (Япон), Hang Seng Index (Хонг Конг)

Индексүүдийг арилжсанаар та хувь хүний хувьцаанд төвлөрөхөөс илүүтэй зах зээлийн ерөнхий чиг хандлагад таамаглал дэвшүүлэх боломжтой. Энэ нь олон компаниас бүрдсэн төрөлжсөн “сагс”-д өртөх боломж олгож, нэг улсын эсвэл бүс нутгийн эдийн засгийн нийт гүйцэтгэлд оролцох арга зам юм.

3. Хувьцаа: Бялуунаас нэг хэсгийг эзэмших

Хувьцаа буюу мөн shares эсвэл equities гэж нэрлэдэг нь компанийн өмчлөлийг илэрхийлдэг. Та хувьцаа худалдан авахад тухайн компанийн хувьцаа эзэмшигч болно; компанийн ашигийн нэг хэсэгт (ногдол ашиг) болон хувьцааны үнийн өсөлтийн боломжит үр өгөөжид эрхтэй.

Хувьцааны үнийг олон хүчин зүйл нөлөөлдөг бөгөөд үүнд:

• Компанийн гүйцэтгэл: Орлогын тайлан, санхүүгийн эрүүл мэнд, удирдлагын шийдвэрүүд, мөн шинэ бүтээгдэхүүн нэвтрүүлэлтүүд нь компанийн хувьцааны үнийг ихээхэн өөрчилж болдог.
• Зах зээлийн сэтгэлгээ: Хөрөнгө оруулагчдын итгэл, эдийн засгийн хэтийн төлөв, мөн нийт зах зээлийн чиг хандлага нь хувьцааны үнэлгээнд чухал үүрэгтэй.
• Салбарын чиг хандлага: Технологийн дэвшил, зохицуулалтын өөрчлөлт, өрсөлдөөний орчин зэрэг нь тодорхой салбаруудын гүйцэтгэл болон тэдгээрийн бүрэлдэх хувьцаанд нөлөөлж болно.

Хувьцааг арилжих нь компанийн суурь хүчин зүйлсийг (санхүүгийн байдал, өсөлтийн хэтийн төлөв) болон хувьцааны графикийн техникийн талыг (үнийн хэв маяг, чиг хандлага) хоёуланг нь нарийвчлан шинжлэхийг шаарддаг.

4. Металл: Үнэт болон аж үйлдвэрийн металлын сэтгэл татам байдал

Металл нь үндсэндээ хоёр том ангилалд хуваагддаг: үнэт металл, аж үйлдвэрийн металл.

• Үнэт металлууд: Алт, мөнгө нь хамгийн түгээмэл мэдэгдсэн үнэт металлууд бөгөөд үнэ цэнийг хадгалах хөрөнгө, инфляцийн эсрэг хамгаалалт болгон эрэлхийлдэг. Мөн гоёл чимэглэл болон аж үйлдвэрийн хэрэглээнд ашиглагддаг.
• Аж үйлдвэрийн металлууд: Зэс, платин, палладий болон бусад аж үйлдвэрийн металлууд нь барилга, электроник, автомашин зэрэг олон салбарт зайлшгүй шаардлагатай бүрэлдэхүүн хэсгүүд юм. Тэдний үнэ нь аж үйлдвэрийн эрэлт болон эдийн засгийн өсөлттэй нягт уялддаг.

Металлыг арилжих нь хөрөнгийн багцаа төрөлжүүлэх арга байж болох бөгөөд нийлүүлэлт–эрэлтийн динамик, эдийн засгийн нөхцөл, газарзүйн улс төрийн үйл явдлаас үүдэлтэй үнийн хэлбэлзлээс ашиг олох боломжтой.

5. Forex-с ялгаатай гол онцлогууд: Шинэ орчныг чиглэн явах

6. Төрөлжүүлэлтийн давуу тал: Тэсвэртэй багц бүрдүүлэх

Төрөлжүүлэлт буюу хөрөнгө оруулалтаа өөр өөр хөрөнгийн ангиллууд дээр тараан байршуулах нь эрсдэлийн удирдлагын тулгуур зарчим юм. Forex-ийн зэрэгцээ бусад хэрэгслүүдийг багцад оруулснаар та:

• Эрсдэлийг бууруулах: Нэг зах зээл муу ажиллавал бусад нь нөхөж, хөрөнгөө их хэмжээний алдагдлаас хамгаална.
• Шинэ боломжуудыг нээх: Хэрэгсэл бүр зах зээлийн нөхцөлд өөрөөр хариу үйлдэл үзүүлдэг тул ашиг олох боломж олон янз байдаг.
• Багцын тогтвортой байдлыг нэмэгдүүлэх: Төрөлжүүлэлт нь нийт өгөөжийг жигдрүүлж, аль нэг зах зээл дэх хэлбэлзлийн нөлөөг бууруулж чадна.

7. CFDs: Олон төрлийн зах зээл рүү орох таны гарц

Ялгаварт гэрээ (Contracts for Difference, CFDs) нь суурь хөрөнгийг өөрөө эзэмшихгүйгээр янз бүрийн хөрөнгийн үнийн хөдөлгөөнд таамаглал дэвшүүлэх боломж олгодог дериватив хэрэгсэл юм. CFDs нь бараа материал, индекс, хувьцаа, мөнгө зэрэг өргөн хүрээний зах зээлүүдэд нэвтрэх боломж өгдөг.

CFD арилжааны гол давуу талууд:

• Хөшүүрэг: CFDs нь бага хэмжээний хөрөнгөөр том хэмжээний позицийг удирдах боломж олгож, боломжит ашгийг (мөн алдагдлыг) өсгөдөг.
• Уян хатан байдал: Та CFD дээр урт (худалдах) эсвэл богино (рахалдах) байрлал нээж болох тул өсөж буй болон буурч буй зах зээлээс хоёулангас нь ашиг олох боломжтой.
• Хүртээмж: CFDs нь шууд арилжаалах боломжгүй эсвэл зардал өндөртэй байж болох олон зах зээлд нэвтрэх боломжийг өгдөг.

CFD арилжаанд анхаарах чухал зүйлс:

• Хөшүүрэг ба эрсдэл: Хөшүүрэг ашиг олох боломжийг нэмэгдүүлдэг ч алдагдлыг мөн өсгөдөг. Хөшүүргийг хариуцлагатай ашиглаж, эрсдэлийн удирдлагын арга хэмжээг хэрэгжүүлэх нь нэн чухал.
• Зардал: CFD арилжаанд спред, шимтгэл, мөн шөнийн санхүүжилтийн төлбөр ордог бөгөөд энэ нь таны ашгийг идэж болно.
• Зах зээлийн хэлбэлзэл: CFD-ийн үнэ мэдээний үйл явдал эсвэл зах зээлийн тодорхой бус үеэр ялангуяа өндөр хэлбэлзэлтэй байж болно.

8. Мэдээлэлтэй шийдвэр гаргах: Судалгаа ба шинжилгээ

Бусад хэрэгслийг арилжаалах гэж буй бол сайтар судалж, шинжилгээ хийх нь юу юунаас чухал. Дараах зүйлсийг анхаараарай:

• Зах зээлийн судалгаа: Нийлүүлэлт ба эрэлт, улирлын нөлөө, газарзүйн улс төрийн нөлөөлөл зэрэг багтсан тухайн зах зээлийн онцлог динамикийг ойлгох.
• Суурь шинжилгээ: Компанийн санхүүгийн эрүүл мэндийг (хувьцаанд), эдийн засгийн үзүүлэлтүүдийг (индекст), мөн нийлүүлэлт/эрэлтийн динамикийг (бараа материалд) үнэлэх.
• Техникийн шинжилгээ: Удирдлагын хэрэгсэл, индикатор ашиглан чиг хандлага, хэв маяг, боломжит орж/гарах цэгүүдийг тодорхойлох.

9. Эрсдэлийн удирдлага: Хөрөнгөө хамгаалах

Бусад хэрэгслийг арилжаалах үед тэдний болзошгүй хэлбэлзлээс шалтгаалан эрсдэлийн удирдлага бүр ч чухал болдог. Дараах стратегиудыг хэрэглээрэй:

• Позицийн хэмжээ: Арилжаа бүрийн тохирох позицийн хэмжээг өөрийн эрсдэлийн тэвчээр, дансны хэмжээний дагуу тогтоох.
• Хязгаарын алдагдал (Stop-Loss) тушаалууд: Зах зээл таны эсрэг хөдөлвөл боломжит алдагдлыг хязгаарлахын тулд stop-loss тушаалыг ямагт ашигла.
• Төрөлжүүлэлт: Аливаа нэг зах зээлд хэт төвлөрөхөөс зайлсхийж, эрсдээ өөр өөр хэрэгсэл болон хөрөнгийн ангиллууд дээр тараах.

10. Янз бүрийн хэрэгслийг арилжаалах онцлог:

Бараа материал:

• Үнийн гол хөдөлгөгч хүчин зүйл болох нийлүүлэлт–эрэлтийн динамикийг ойлгоход анхаар.
• Цаг агаарын мэдээг (хөдөө аж ахуйн бараанд) болон газарзүйн улс төрийн үйл явдлуудыг (эрчим хүчний бараанд) сайтар ажигла.
• Улирлын мөчлөгийг бодолц, учир нь зарим бараа материал тодорхой ургац хураалт эсвэл үйлдвэрлэлийн мөчлөгтэй байдаг.

Индексууд:

• Тухайн индексийн илэрхийлж буй улс эсвэл бүс нутгийн эдийн засгийн хэтийн төлөвийг шинжил.
• Индекст багтсан гол компаниудыг ажигла, учир нь тэдний гүйцэтгэл индексийн үнэ цэнэд мэдэгдэхүйц нөлөөлж чаддаг.
• Индекс болон бусад зах зээлүүдийн хоорондын хамаарлыг (жишээ нь Forex эсвэл бараа материал) ойлгох.

Хувьцаанууд:

• Компанийн санхүүгийн үзүүлэлтүүд, удирдлагын баг, өрсөлдөөний орчин, мөн салбарын чиг хандлагыг сайтар судал.
• Орлогын тайлан, шинжээчдийн үнэлгээ, компанийн мэдээнд анхаарал хандуул.
• Боломжит орж/гарах цэгүүдийг тодорхойлохын тулд техникийн шинжилгээг ашигла.

Металл:

• Алт, мөнгөний үнийг хөдөлгөдөг хүчин зүйлсийг, тухайлбал инфляц, хүүгийн түвшин, газарзүйн улс төрийн тодорхой бус байдал зэрэгтэй холбогдуулан ойлгох.
• Зэс, платин, палладий зэрэг металлуудын аж үйлдвэрийн эрэлтийг хянах.
• Технологийн дэвшил болон байгаль орчны зохицуулалтууд металлын үнэд үзүүлэх боломжит нөлөөг харгалзах.

11. Төрөлжсөн багц бүрдүүлэх:

Төрөлжүүлэлт гэдэг нь зөвхөн өөр өөр хэрэгслүүдийг багцдаа нэмэх тухай биш; эрсдэл ба өгөөжийг оновчлохын тулд хөрөнгөө өөр хөрөнгийн ангиллуудын хооронд стратегийн дагуу хуваарилах тухай юм. Дараах зөвлөмжүүд байна:

• Хөрөнгийн хуваарилалт: Forex, бараа материал, индекс, хувьцаа, металл (гэх мэт) тус бүрд хуваарилахыг хүссэн багцынхаа хувийг эрсдэлийн тэвчээр болон хөрөнгө оруулах зорилгоосоо шалтгаалан тогтооно.
• Хамаарал: Хэрэгслүүдийн хоорондын хамаарлыг тооцоол. Жишээлбэл, алт болон АНУ-ын доллар ихэвчлэн сөрөг хамааралтай байдаг, өөрөөр хэлбэл нэг нь өсөхөд нөгөө нь ихэвчлэн эсрэг чиглэлд хөдөлдөг гэсэн үг. Үүнийг багцаа эрсдэлээс хамгаалахад ашиглаж болно.
• Дахин тэнцвэржүүлэх: Эрсдэлийн хүссэн профайлаа хадгалах, зах зээлийн нөхцөл өөрчлөгдөхөд давуу талыг ашиглахын тулд багцын хуваарилалтаа тогтмол хянаж, тохируул.

Дүгнэлт:

Forex-с гадна бараа материал, индекс, хувьцаа, металл зэрэг олон төрлийн зах зээлийн ертөнц рүү тэлснээр та олон янзын боломжийн үүдийг нээж өгдөг. Хэрэгсэл бүр өөрийн өвөрмөц онцлог, эрсдэлийн профайл, мөн ашиг олох боломжтой талуудтай.

Ямар ч зах зээл дээр амжилттай арилжаа хийхийн тулд мэдлэг, сахилга бат, сайн бодож боловсруулсан стратеги шаардлагатайг санаарай. Хэрэгсэл бүрийн нарийн ялгааг ойлгож, сайтар судалгаа хийж, эрсдэлийг үр дүнтэй удирдсанаар та эдгээр зах зээлд итгэлтэйгээр чиглэн орж, санхүүгийн зорилгодоо хүрч чадна.