لماذا تعتبر إدارة المخاطر مهمة؟
سوق الفوركس بطبيعته متقلب، والخسائر حتمية. حتى أكثر المتداولين خبرة يواجهون فترات خسارة متتالية. ومع ذلك، ما يميز الناجحين عن غير الناجحين هو قدرتهم على إدارة المخاطر بفعالية.
إليكم أهم الأسباب التي تجعل إدارة المخاطر حاسمة للغاية:
- الحفاظ على رأس المال: تساعدك إدارة المخاطر في تجنّب الخسائر الكارثية التي قد تقضي على حسابك التداول. من خلال تحديد حدود للمبلغ الذي ترغب في المخاطرة به في كل صفقة، تضمن ألا تعرقل صفقة خاسرة واحدة تقدمك العام.
- الربحية المتسقة: لا تعني الربحية المتسقة الفوز في كل صفقة؛ بل أن تكون أرباحك أكبر من خسائرك. تساعدك إدارة المخاطر على تحقيق ذلك من خلال ضمان أن خسائرك قابلة للإدارة ولا تفوق أرباحك.
- ضبط العواطف: يمكن أن تكون التداول تجربة عاطفية تقلبات. الخوف والطمع يمكن أن يقودا إلى قرارات اندفاعية وأخطاء مكلفة. توفر إدارة المخاطر إطاراً منظماً يساعدك على البقاء منضبطاً وتجنب التداول العاطفي.
- استدامة التداول: بدون إدارة المخاطر، حتى المتداول الماهر قد يفقد حسابه في غضون أيام. من خلال إدارة المخاطر، يمكنك حماية رأس مالك وتمديد مسيرتك في التداول.
أدوات إدارة المخاطر الرئيسية
هناك العديد من أدوات إدارة المخاطر المتاحة لحماية رأس مالك:
- أوامر وقف الخسارة: أمر وقف الخسارة هو أمر يغلق صفقتك تلقائياً إذا وصل السعر إلى مستوى محدد سلفاً. إنه يعمل كشبكة أمان، يحد من خسائرك المحتملة. استخدم دائماً أمر وقف الخسارة في كل صفقة!
- حجم المركز: يشير حجم المركز إلى مقدار المال الذي تخاطر به في صفقة واحدة. قاعدة عامة شائعة هي ألا تخاطر أكثر من 1-2% من رصيد حسابك في أي صفقة معينة. وهذا يضمن أن سلسلة من الصفقات الخاسرة لن تقضي على رأس مالك.
- نسبة المخاطر إلى العائد: تقارن نسبة المخاطر إلى العائد بين الربح المحتمل والخسارة المحتملة في صفقة. نسبة مخاطر إلى عائد جيدة هي لا تقل عن 1:2، مما يعني أنك تستهدف تحقيق ضعف ما أنت على استعداد لخسارته.
- تحمّل المخاطر: تحمّل المخاطر لديك هو مستوى راحتك الشخصي مع المخاطر. يعتمد على وضعك المالي وأهدافك الاستثمارية وشخصيتك. لا تخاطر بما لا يمكنك تحمله من خسارة.
وضع خطة إدارة المخاطر
تُعَدّ خطة إدارة المخاطر الشاملة أمراً أساسياً لكل متداول فوركس. يجب أن تُحدّد مدى تحملك للمخاطر، وقواعد حجم المركز، واستراتيجيات وضع وقف الخسارة، ونهجك العام في إدارة المخاطر. فيما يلي الخطوات المعنية:
- تعريف مدى تحملك للمخاطر: حدد مقدار رصيد حسابك الذي تشعر بالراحة بالمخاطرة به في صفقة واحدة (1-2% كنقطة انطلاق جيدة).
- حساب حجم المركز: استناداً إلى مدى تحملك للمخاطر وتحديد مكان وقف الخسارة، احسب حجم المركز المناسب لكل صفقة.
- إعداد أوامر وقف الخسارة: ضع دائماً أمر وقف الخسارة على كل صفقة للحد من خسائرك المحتملة.
- حساب نسبة المخاطر إلى العائد: قبل الدخول في صفقة، احسب الخطر المحتمل والعائد المحتمل. هدِف إلى نسبة مخاطر/عائد لا تقل عن 1:2.
- المراجعة والتعديل: راجع خطة إدارة المخاطر بانتظام وعدّلها حسب الحاجة استناداً إلى الأداء وظروف السوق المتغيرة.
من خلال تطبيق خطة إدارة مخاطر سليمة، ستصبح أكثر جاهزية للتنقل خلال تقلبات سوق الفوركس وتحقيق النجاح في التداول على المدى الطويل.
