معلومات السوق: دليلك لتداول الفوركس وعقود الفروقات | ScoreCM

1. فهم الأساسيات

يوفّر هذا الدليل لمحة شاملة عن المفاهيم الأساسية التي ستواجهها أثناء التداول مع ScoreCM. الإلمام بهذه المصطلحات خطوة ضرورية قبل تنفيذ أي صفقة.

1.1 مصطلحات السوق

• قيمة التيك (Tick Value): أصغر حركة سعرية مسموح بها لأداة معينة. تستخدم ScoreCM قيمة التيك لاحتساب التغيّر في رصيدك (الربح/الخسارة والهامش).
• حجم الصفقة: كمية الأصل الأساسي الذي تتداوله. يختلف حجم الصفقة وفق ظروف السوق، وحقوق الملكية في حسابك، والأداة المتداولة. تعرض ScoreCM الحدود الدنيا والعظمى للأحجام، إضافة إلى أحجام اللوت القياسي لكل منتج. قد يتاح تداول الميكرو لوت في أنواع حسابات محددة (راجِع ScoreCM).
• الفروقات السعرية (السبريد): الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع للأصل. تعمل ScoreCM على تقديم سبريدات تنافسية، مستهدِفة الأرقام المدرجة في نشراتها، مع ملاحظة أن السبريد قد يتّسع أو يتقلّص حسب سيولة السوق.

2. التمويل والعمولات

2.1 تكاليف التبييت

الاحتفاظ بالصفقات بعد إغلاق 23:00 بتوقيت وسط أوروبا (بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية) يترتّب عليه تكلفة تمويل قد تُخصم من حسابك أو تُضاف إليه.

2.2 عقود الفروقات (CFDs)

• مراكز الشراء (Long): غالباً ما تدفع تكلفة التمويل، ما يؤدي إلى خصم من حسابك.
• مراكز البيع (Short): غالباً ما تحصل على تكلفة التمويل، ما يؤدي إلى إضافة إلى حسابك.

2.3 عقود فروقات الفوركس

تعتمد تكلفة التمويل على فروق أسعار الفائدة بين العملتين في زوج الفوركس.

• شراء عملة ذات معدل فائدة أعلى: يُضاف إلى الحساب.
• بيع عملة ذات معدل فائدة أعلى: يُخصم من الحساب.

2.4 أمثلة احتساب التكلفة

تُستمد أسعار السواب من فروق معدلات الفائدة اليومية لعملتي زوج الفوركس.

مثال: شراء 500,000 يورو/دولار أمريكي في حساب أساسه اليورو

التكلفة = 500,000 × (-0.000015) × (-1) = 7.50$ (يمكن توضيح دلالة الإشارة السالبة ومعدل السواب في حاشية)

2.5 عمولات على عقود الفروقات

تُطبّق عمولة على صفقات عقود الفروقات بناءً على حجم الصفقة (ذهاباً وإياباً – فتح وإغلاق المركز).

العمولة = عدد العقود × معدل العمولة

مثال: فتح 10 عقود شراء على UKOIL مع عمولة 10$ ذهاباً وإياباً لكل عقد

العمولة = 10 × 10$ = 100$

3. التداول بالهامش

يتيح لك تداول عقود الفروقات بالهامش استخدام الرافعة المالية عبر إيداع نسبة من القيمة الكلية للمركز، ما يضخّم كلاً من الأرباح المحتملة والخسائر مقارنةً باستثمار المبلغ كاملاً.

• الهامش: الدفعة الأولية التي تطلبها ScoreCM قبل فتح الصفقة. يُنصح بالحفاظ على هامش إضافي لتغطية أي خسائر محتملة.
• إدارة مخاطر الهامش: يساعد الهامش على ضبط المخاطر لكلٍ من العميل وScoreCM، ويضمن التزام جميع الأطراف بتنفيذ التزاماتهم.

3.1 متطلبات الهامش لدى ScoreCM:

تختلف متطلبات الهامش الدنيا حسب نوع المنتج. راجع موقع ScoreCM ضمن "فروقاتنا التنافسية" للاطّلاع على التفاصيل.

3.2 نداءات الهامش وعمليات التصفية القسرية (Stop Out)

تراقب ScoreCM صفقات عقود الفروقات في الوقت الفعلي.

• نداء الهامش: ستتلقى "نداء هامش" إذا هبطت حقوق الملكية في حسابك إلى 100% من الهامش المستخدم للمراكز المفتوحة، ما يستدعي إضافة أموال للحفاظ على الحد الأدنى المطلوب.
• التصفية القسرية (Stop Out): إذا هبطت حقوق الملكية إلى 50% أو أقل من الهامش المستخدم، قد تُنفّذ ScoreCM عملية "Stop Out" عبر إغلاق تلقائي جزئي أو كلي لمراكزك لتقليل الخسائر.

مثال: فهم نداءات الهامش

تعتمد متطلبات الهامش على الرافعة المستخدمة (مثل 1:30 أو 1:100) وقيمة المركز بالدولار الأمريكي.

مثال:

شراء لوت قياسي (100,000 وحدة) من AUD/USD عند 1.1000 يتطلّب:

100,000 × 1.1000 = 110,000 دولار أمريكي

مع متطلب هامش 3.33% (رافعة 1:30)، تكون تكلفة الافتتاح 3,666.66 دولاراً.

زيادة حقوق الملكية (قوة AUD): 

الربح = 1,000 دولار أمريكي (القيمة بعد الارتفاع - القيمة الابتدائية)

انخفاض حقوق الملكية (ضعف AUD): 

الخسارة = 1,000 دولار أمريكي (القيمة بعد الانخفاض - القيمة الابتدائية)

4. اعتبارات مهمة

• التداول بالهامش ينطوي على مخاطر كبيرة. عقود الفروقات أدوات مضاربية وقد تؤدي إلى خسائر كبيرة. يمكن للرافعة المالية تضخيم الأرباح والخسائر مع تقلبات السوق.
• قبل أن تتداول:
  • حدّد تحمّلك للمخاطر: قيّم وضعك المالي وتحمّلك للمخاطر قبل استخدام الرافعة. قد تتفاقم الخسائر سريعاً مع التداول بالهامش، لذا احرص على توافر رأس مال كافٍ لتحمّل التقلبات.
  • ضع خطة تداول: ضع استراتيجية واضحة تتضمن نقاط الدخول والخروج، وأساليب إدارة المخاطر (مثل أوامر وقف الخسارة)، وتحديد حجم الصفقة بما يناسب تحمّلك للمخاطر.
  • جرّب بحساب تجريبي: قد توفّر ScoreCM حساباً تجريبياً لتجربة التداول بأموال افتراضية دون مخاطر. يمنحك ذلك فرصة لاختبار استراتيجياتك قبل المجازفة برأس مال حقيقي.
• مراقبة وإدارة المخاطر:
  • راقب مراكزك بانتظام: راقب مراكزك المفتوحة وحقوق الملكية في حسابك بشكل مستمر لتقييم المخاطر وإجراء التعديلات اللازمة على استراتيجيتك.
  • استخدم أوامر وقف الخسارة: تُغلق أوامر وقف الخسارة صفقاتك تلقائياً عند بلوغ سعر محدد مسبقاً، ما يساعد على الحد من الخسائر المحتملة.
  • حافظ على هامش كافٍ: حافظ على بقاء حقوق الملكية فوق الحد الأدنى للهامش لتجنّب نداءات الهامش وعمليات التصفية. فكّر في إضافة أموال إذا انخفضت حقوق الملكية بشكل ملحوظ.
• فكّر في الحصول على توجيه من مستشار مالي مؤهل يقيّم وضعك وظروفك ومدى ملاءمتك للتداول بالهامش.فكّر في الحصول على توجيه من مستشار مالي مؤهل يقيّم وضعك وظروفك ومدى ملاءمتك للتداول بالهامش.

5. الإيداع والسحب

تولي ScoreCM سهولة الاستخدام أولوية، وتوفّر باقة من خيارات الإيداع والسحب المصمّمة لتكون مرنة وسلسة.

• فصل أموال العملاء: تُحفظ أموالك المودعة في حسابات مصرفية منفصلة وآمنة، ومعزولة تماماً عن أموال ScoreCM الخاصة. يضمن ذلك استخدام أموالك فقط في نشاطك التداولي.
• عمليات تدقيق مالية: تخضع تقارير ScoreCM المالية (النصف سنوية والسنوية) لتدقيق PricewaterhouseCoopers، إحدى أكبر جهات التدقيق عالمياً، ما يعكس التزام الشركة بالشفافية وأعلى معايير التشغيل.

6. ملاحظات إضافية:

• تذكير: ينطوي التداول بالهامش على قدر كبير من المخاطر. قيّم وضعك المالي وتحمّلك للمخاطر بعناية قبل استخدام الرافعة.
• التثقيف حول عقود الفروقات: قبل استخدام عقود الفروقات، احرص على فهم المخاطر المرتبطة بها ومراجعة الشروط والأحكام لدى ScoreCM. فكّر في الاستفادة من المواد التعليمية المتاحة لدى ScoreCM أو عبر مؤسسات مالية مستقلة.

7. موارد إضافية:

• مركز مساعدة ScoreCM: زر مركز المساعدة لدى ScoreCM
• قاموس مصطلحات التداول: زر قاموس المصطلحات لدى ScoreCM