سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) لشركة ScoreCM Ltd.

1. المقدمة

تلتزم شركة ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) بتطبيق أعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال AML ومكافحة تمويل الإرهاب CFT. وبصفتها مزوداً لخدمات أسواق المال والتداول عبر الإنترنت في الفوركس والعقود مقابل الفروقات، تحدد هذه السياسة المبادئ والإجراءات التي تعتمدها الشركة لمنع إساءة استخدام خدماتها في عمليات غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

2. الإطار التنظيمي

تعمل الشركة بامتثال صارم للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في كومنولث دومينيكا، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

• قانون منع غسل الأموال بصيغته المعدلة.
• قانون وحدة الاستخبارات المالية.
• الإرشادات والتوصيات الصادرة عن الهيئات الدولية ذات الصلة مثل مجموعة العمل المالي FATF.

3. الأهداف

تهدف سياسة مكافحة غسل الأموال هذه إلى:

• منع واكتشاف أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• ضمان الامتثال الكامل لجميع القوانين واللوائح المعمول بها الخاصة بـ AML وCFT.
• حماية نزاهة النظام المالي وسلامة أسواق رأس المال.
• الحفاظ على سمعة الشركة وتجنب أي تورط في أنشطة غير مشروعة.

4. النطاق

تنطبق هذه السياسة على جميع موظفي ScoreCM Ltd. ومديريها ومسؤوليها ووكلائها، وكذلك أي أطراف ثالثة تعمل نيابة عن الشركة.

5. المكونات الرئيسية لبرنامج مكافحة غسل الأموال

5.1 العناية الواجبة بالعملاء CDD

التعرف على الهوية والتحقق منها: تتحقق الشركة من هوية جميع العملاء باستخدام مستندات وبيانات ومصادر مستقلة وموثوقة، كجزء من متطلبات اعرف عميلك KYC.

العناية الواجبة المعززة EDD: بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر الأعلى، تطبق الشركة تدابير معززة قد تشمل الحصول على معلومات إضافية ومراقبة أنشطة العميل بشكل أدق.

المراقبة المستمرة: تنفذ الشركة مراقبة مستمرة لمعاملات العملاء وأنشطتهم لرصد أي سلوك مشبوه والإبلاغ عنه.

5.2 تقييم المخاطر

تجري الشركة تقييماً دورياً للمخاطر لتحديد مخاطر AML وCFT والتخفيف منها، بما يشمل تقييم مخاطر أنواع العملاء والمناطق الجغرافية والمنتجات والخدمات وقنوات التوزيع الرقمية.

5.3 الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

يلتزم الموظفون بالإبلاغ الفوري عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة إلى مسؤول الامتثال. يقوم مسؤول الامتثال بالتحقق واتخاذ الإجراء المناسب، بما في ذلك تقديم تقرير نشاط مشبوه SAR إلى وحدة الاستخبارات المالية FIU في دومينيكا عند الاقتضاء.

5.4 حفظ السجلات

تحتفظ الشركة بجميع سجلات المعاملات وبيانات تعريف العملاء ووثائق العناية الواجبة لمدة لا تقل عن خمس سنوات، أو مدة أطول إذا نص القانون على ذلك.

5.5 التدريب والتوعية

توفر الشركة تدريباً وتوعية مستمرة لجميع الموظفين بشأن لوائح AML وCFT، وطرق التعرف على الأنشطة المشبوهة، وإجراءات الإبلاغ عنها.

6. مسؤول الامتثال

عينت الشركة مسؤول امتثال مخصصاً للإشراف على برنامج مكافحة غسل الأموال. وتتضمن مهامه ما يلي:

• ضمان الالتزام بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال.
• إجراء مراجعات وتدقيقات دورية لبرنامج AML.
• تقديم التدريب والدعم للموظفين.
• التنسيق والتواصل مع الجهات التنظيمية والسلطات القضائية وأجهزة إنفاذ القانون.

7. العقوبات والجزاءات

قد يؤدي عدم الامتثال لهذه السياسة إلى إجراءات تأديبية، بما في ذلك إنهاء التوظيف أو العلاقات التجارية، وقد يعرّض الأفراد والشركة لعقوبات قانونية وتنظيمية.

8. المراجعة والتحديث

تخضع هذه السياسة للمراجعة والتحديث بشكل منتظم لضمان استمرار فعاليتها وتوافقها مع القوانين واللوائح السارية وأفضل الممارسات في أسواق المال والفوركس.

9. الخاتمة

تؤكد ScoreCM Ltd. التزامها الراسخ بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن خلال الالتزام بهذه السياسة، تهدف الشركة إلى حماية نفسها وموظفيها وعملائها من مخاطر الجرائم المالية، وتعزيز بيئة تداول آمنة وموثوقة في سوق الفوركس والعقود مقابل الفروقات.