Политика противодействия отмыванию доходов (AML) — ScoreCM Ltd.

1. Введение

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) придерживается строгих стандартов ПОД/ФТ (AML/CFT). Настоящая политика фиксирует принципы и процедуры, которые компания использует для предотвращения использования своих финансовых и брокерских сервисов в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

2. Нормативная база

Компания ведет деятельность в полном соответствии с требованиями ПОД/ФТ Содружества Доминики, включая, помимо прочего:

• Закон о предотвращении отмывания денег (с поправками).
• Закон об Управлении финансовой разведки (Financial Intelligence Unit Act).
• Релевантные руководства и рекомендации международных организаций, включая ФАТФ (FATF).

3. Цели

Цели настоящей политики ПОД/ФТ заключаются в следующем:

• Предотвращать и выявлять отмывание доходов и финансирование терроризма.
• Обеспечивать соблюдение всех применимых законов и правил ПОД/ФТ.
• Защищать целостность финансовой системы и рынков капитала.
• Сохранять деловую репутацию Компании и исключать вовлеченность в противоправные схемы.

4. Область действия

Политика распространяется на всех сотрудников, директоров, должностных лиц и агентов ScoreCM Ltd., а также на любые третьи стороны, действующие от имени Компании.

5. Ключевые элементы программы ПОД/ФТ

5.1 Проверка клиентов (KYC/CDD)

Идентификация и верификация: Компания проверяет личность всех клиентов на основе надежных и независимых документов, данных или источников информации.

Усиленная проверка (EDD): Для клиентов с повышенным уровнем риска применяются расширенные меры проверки, включая сбор дополнительной информации и более пристальное наблюдение за активностью.

Непрерывный мониторинг: Компания осуществляет постоянный контроль операций и активности клиентов для выявления и последующего сообщения о подозрительном поведении.

5.2 Оценка рисков

Компания регулярно проводит риско-ориентированную оценку для выявления и снижения потенциальных рисков ПОД/ФТ, учитывая типы клиентов, географию, продукты и услуги.

5.3 Сообщение о подозрительной активности

Сотрудники обязаны немедленно сообщать ответственному по комплаенсу о любых подозрительных операциях или действиях. Ответственный проводит проверку и при необходимости направляет уведомление о подозрительной активности (SAR) в Управление финансовой разведки (FIU) Доминики.

5.4 Хранение документов

Компания хранит записи по операциям, данные идентификации клиентов и документы по проверке не менее пяти лет или дольше, если того требует закон.

5.5 Обучение и осведомленность

Компания обеспечивает регулярное обучение сотрудников требованиям ПОД/ФТ, методам выявления подозрительных операций и процедурам их надлежащего сообщения.

6. Офицер по комплаенсу

Компания назначила уполномоченного Офицера по комплаенсу, отвечающего за надзор за программой ПОД/ФТ. В круг обязанностей входят:

• Обеспечение соблюдения законов и правил ПОД/ФТ.
• Проведение регулярных аудитов программы ПОД/ФТ.
• Организация обучения и консультирование сотрудников.
• Взаимодействие с регуляторами и правоохранительными органами.

7. Санкции и ответственность

Несоблюдение данной политики ПОД/ФТ может повлечь дисциплинарные меры, включая прекращение трудовых или деловых отношений, а также привести к юридической ответственности для физических лиц и Компании.

8. Пересмотр и обновления

Политика ПОД/ФТ регулярно пересматривается и обновляется, чтобы оставаться эффективной и соответствовать действующим требованиям законодательства и регуляторов.

9. Заключение

ScoreCM Ltd. твердо привержена предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Соблюдая эту политику ПОД/ФТ, Компания защищает себя, сотрудников и клиентов от рисков, связанных с финансовыми преступлениями, повышая прозрачность и доверие на финансовых рынках.