Política de Prevención de Lavado de Activos (AML) de ScoreCM Ltd.

1. Introducción

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) mantiene un compromiso firme con los más altos estándares de Prevención de Lavado de Activos (AML) y Combate/Prevención del Financiamiento del Terrorismo (CFT/FT). Esta política define los principios y procedimientos que la Compañía aplica para evitar el uso indebido de sus servicios de trading y corretaje (Forex/CFDs) con fines de lavado de dinero o financiación del terrorismo.

2. Marco normativo

La Compañía opera en estricto cumplimiento de la normativa AML/CFT de Dominica, incluyendo, entre otras:

• La Ley de Prevención del Lavado de Dinero (Money Laundering (Prevention) Act), con sus enmiendas.
• La Ley de la Unidad de Inteligencia Financiera (Financial Intelligence Unit Act).
• Las directrices y recomendaciones de organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera (GAFI/FATF).

3. Objetivos

Los objetivos de esta política AML son:

• Prevenir y detectar actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Garantizar el pleno cumplimiento de todas las leyes y regulaciones AML/CFT aplicables.
• Proteger la integridad del sistema financiero y de los mercados de divisas.
• Preservar la reputación de la Compañía y evitar cualquier vínculo con actividades ilícitas.

4. Alcance

Esta política aplica a todos los empleados, directores, funcionarios y agentes de ScoreCM Ltd., así como a terceros que actúen en nombre de la Compañía.

5. Componentes clave del programa AML

5.1 Debida Diligencia del Cliente (CDD/KYC)

Identificación y verificación: La Compañía verificará la identidad de todos los clientes mediante documentos, datos o información de fuentes independientes y confiables.

Debida Diligencia Reforzada (EDD): Para clientes de mayor riesgo, la Compañía aplicará medidas reforzadas, que pueden incluir la obtención de información adicional y un monitoreo más cercano de la actividad del cliente.

Monitoreo continuo: La Compañía supervisará de forma continua las transacciones y actividades de los clientes para identificar y reportar cualquier comportamiento sospechoso.

5.2 Evaluación de riesgos

La Compañía realizará evaluaciones periódicas de riesgos para identificar y mitigar potenciales riesgos AML/CFT. Esto incluye evaluar los riesgos asociados a los tipos de clientes, ubicaciones geográficas, productos y servicios (incluidos Forex, CFDs y pagos).

5.3 Reporte de actividades sospechosas

Los empleados deben reportar de inmediato cualquier transacción o actividad sospechosa al Oficial de Cumplimiento. El Oficial investigará y, de ser necesario, presentará un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Dominica.

5.4 Conservación de registros

La Compañía conservará todos los registros de transacciones, identificación de clientes y documentación de diligencia debida por un mínimo de cinco años, o por más tiempo si así lo exige la ley.

5.5 Capacitación y concientización

La Compañía proporcionará formación continua a todos los empleados sobre normativa AML/CFT, identificación de señales de alerta y procedimientos para reportar dichas actividades.

6. Oficial de Cumplimiento

La Compañía ha designado a un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar el programa AML. Las funciones del Oficial incluyen:

• Asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones AML.
• Realizar auditorías periódicas del programa AML.
• Brindar capacitación y soporte a los empleados.
• Coordinar con autoridades regulatorias y de aplicación de la ley.

7. Sanciones y penalidades

El incumplimiento de esta política AML puede derivar en medidas disciplinarias, incluida la terminación de la relación laboral o comercial, y puede exponer a las personas y a la Compañía a sanciones legales.

8. Revisión y actualizaciones

Esta política AML será revisada y actualizada regularmente para asegurar que siga siendo efectiva y esté alineada con las leyes y regulaciones vigentes.

9. Conclusión

ScoreCM Ltd. mantiene un compromiso inquebrantable con la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Al adherirse a esta política AML, la Compañía busca protegerse a sí misma, a sus empleados y a sus clientes frente a los riesgos asociados a los delitos financieros.