سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML) شرکت ScoreCM Ltd.

1. مقدمه

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) با رویکردی حرفه‌ای و مطابق با بهترین استانداردهای بین‌المللی، متعهد است بالاترین سطح انطباق در حوزه مبارزه با پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) را در تمامی خدمات و فرآیندهای خود در بازارهای مالی و فارکس اجرا کند. این سیاست اصول و رویه‌هایی را تشریح می‌کند که برای جلوگیری از سوء‌استفاده از خدمات شرکت به‌منظور پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم به کار گرفته می‌شود.

2. چارچوب مقرراتی

شرکت با پایبندی کامل به قوانین و مقررات AML و CFT کشورهای مشترک‌المنافع دومینیکا فعالیت می‌کند، از جمله موارد زیر که محدود به آن‌ها نیست:

• قانون جلوگیری از پول‌شویی (با اصلاحات بعدی).
• قانون واحد اطلاعات مالی.
• دستورالعمل‌ها و توصیه‌های نهادهای بین‌المللی از جمله گروه ویژه اقدام مالی (FATF).

3. اهداف

اهداف این سیاست AML عبارت‌اند از:

• پیشگیری و شناسایی فعالیت‌های پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم.
• اطمینان از انطباق کامل با تمامی قوانین و مقررات مرتبط با AML و CFT.
• حفظ سلامت و یکپارچگی نظام مالی.
• صیانت از اعتبار شرکت و پرهیز از هرگونه مشارکت در فعالیت‌های غیرقانونی.

4. دامنه اجرا

این سیاست برای تمامی کارکنان، مدیران، مسئولان، نمایندگان ScoreCM Ltd. و هر شخص ثالثی که از طرف شرکت اقدام می‌کند لازم‌الاجرا است.

5. اجزای کلیدی برنامه AML

5.1 شناخت مشتری (CDD/KYC)

شناسایی و تأیید هویت: شرکت با استفاده از اسناد، داده‌ها و منابع مستقل و معتبر، هویت تمامی مشتریان را شناسایی و اعتبارسنجی می‌کند.

دقت مضاعف (EDD): برای مشتریان با ریسک بالاتر، تدابیر دقت لازم پیشرفته اعمال می‌شود که می‌تواند شامل اخذ اطلاعات تکمیلی و پایش نزدیک‌تر فعالیت‌های مشتری باشد.

پایش مستمر: شرکت تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشتریان را به‌صورت مستمر رصد می‌کند تا هرگونه رفتار مشکوک شناسایی و گزارش شود.

5.2 ارزیابی ریسک

شرکت به‌طور منظم ارزیابی‌های ریسک را برای شناسایی و کاهش ریسک‌های احتمالی AML و CFT انجام می‌دهد. این ارزیابی شامل بررسی نوع مشتری، مناطق جغرافیایی، محصولات و خدمات ارائه‌شده است.

5.3 گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک

کارکنان موظف‌اند هرگونه تراکنش یا فعالیت مشکوک را فوراً به افسر تطبیق گزارش کنند. افسر تطبیق موضوع را بررسی کرده و در صورت لزوم گزارش فعالیت مشکوک (SAR) را به واحد اطلاعات مالی (FIU) دومینیکا ارسال می‌نماید.

5.4 نگهداری سوابق

شرکت کلیه سوابق تراکنش‌ها، مدارک شناسایی مشتری و مستندات دقت لازم را حداقل به مدت پنج سال و در صورت الزام قانون برای مدت طولانی‌تر نگهداری می‌کند.

5.5 آموزش و آگاهی‌بخشی

شرکت آموزش‌های مستمر درباره مقررات AML و CFT، شناسایی الگوهای مشکوک و رویه‌های گزارش‌دهی را برای تمامی کارکنان فراهم می‌کند تا فرهنگ انطباق تقویت شود.

6. افسر تطبیق (Compliance Officer)

شرکت یک افسر تطبیق اختصاصی منصوب کرده است که مسئول نظارت بر برنامه AML می‌باشد. وظایف افسر تطبیق شامل موارد زیر است:

• اطمینان از انطباق با قوانین و مقررات AML.
• انجام ممیزی‌های منظم برنامه AML.
• ارائه آموزش و حمایت‌های لازم به کارکنان.
• تعامل با نهادهای نظارتی و ضابطان قانون.

7. ضمانت اجرا و مجازات‌ها

عدم پایبندی به این سیاست AML می‌تواند منجر به اقدامات انضباطی از جمله خاتمه همکاری شغلی یا تجاری شود و ممکن است افراد و شرکت را در معرض مجازات‌های قانونی قرار دهد.

8. بازبینی و به‌روزرسانی

این سیاست AML به‌طور منظم بازبینی و به‌روزرسانی می‌شود تا از اثربخشی آن و انطباق با قوانین و مقررات جاری اطمینان حاصل گردد.

9. جمع‌بندی

ScoreCM Ltd. با تعهدی راسخ در پیشگیری از پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم فعالیت می‌کند. با اجرای این سیاست AML، شرکت می‌کوشد از خود، کارکنان و مشتریان در برابر ریسک‌های ناشی از جرایم مالی در بازارهای مالی و فارکس محافظت کند.