ScoreCM Ltd. 反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）政策

1. 引言

ScoreCM Ltd.（Score Capital Markets Limited，下称“公司”）坚定遵循最高等级的反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）合规标准。本政策阐明公司为防止其外汇与差价合约（CFD）等金融服务被用于洗钱或恐怖融资而实施的核心原则与操作流程。

2. 监管框架

公司严格依照多米尼克国（Commonwealth of Dominica）现行的 AML/CFT 法规体系运营，包括但不限于：

• 经修订的《洗钱（预防）法》。
• 《金融情报单位法》。
• 金融行动特别工作组（FATF）等国际机构发布的相关指南与建议。

3. 目标

本反洗钱政策旨在：

• 预防并及时识别洗钱与恐怖融资活动。
• 确保全面遵守所有适用的 AML/CFT 法律与监管要求。
• 维护金融体系的完整性与透明度。
• 保护公司的商誉，杜绝任何与非法活动的牵连。

4. 适用范围

本政策适用于 ScoreCM Ltd. 的全体员工、董事、高级管理人员、代理人，以及任何代表公司开展业务的第三方。

5. 反洗钱计划的关键组成

5.1 客户尽职调查（CDD）

身份识别与验证：公司通过可靠且独立的文件、数据或信息对所有客户进行身份识别与核验（KYC）。

强化尽职调查（EDD）：对于高风险客户，公司将实施强化措施，包括补充信息收集并对客户交易与行为进行更为密切的监控。

持续监控：公司对客户账户与交易进行持续性监测，以及时识别并上报可疑行为。

5.2 风险评估

公司定期开展全面风险评估，识别并缓释潜在的 AML/CFT 风险；评估范围涵盖客户类型、地理区域、产品与服务、交易渠道等因素。

5.3 可疑活动报告

员工一旦发现可疑交易或活动，应立即向合规官报告。合规官将开展调查，并在必要时向多米尼克金融情报单位（FIU）提交可疑活动报告（SAR）。

5.4 记录保存

公司对交易记录、客户身份资料及尽调文件进行留存，保存期限不少于五（5）年；如法律另有更长期限之规定，从其规定。

5.5 培训与宣导

公司为全体员工提供持续性的培训，内容涵盖 AML/CFT 规则、可疑行为识别要点及内部/外部报告流程，提升合规意识与一线识别能力。

6. 合规官

公司已指定专职合规官统筹反洗钱计划的设计、执行与监督。其职责包括：

• 确保遵守 AML 法律与监管要求。
• 对反洗钱计划进行定期审计与有效性评估。
• 为员工提供培训、工具与合规支持。
• 与监管机构及执法部门保持沟通与配合。

7. 制裁与处罚

违反本反洗钱政策的行为将受到纪律处分，包括但不限于解除雇佣或终止业务合作；相关个人与公司亦可能承担法律责任与监管处罚。

8. 审查与更新

为确保与最新法律法规保持一致并维持政策有效性，本反洗钱政策将定期审阅与更新。

9. 结语

ScoreCM Ltd. 将一以贯之地防范洗钱与恐怖融资风险。通过严格执行本政策，公司致力于保护自身、员工与客户，维护外汇与 CFD 市场的合规与安全。