अँटी-मनी लॉन्डरिंग (AML) धोरण ScoreCM Ltd.

1. परिचय

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) मनी लॉन्डरिंगविरोधी (AML) आणि दहशतवादाचे वित्तपुरवठा रोखण्यासाठी (CFT) नियमांचे पालन करण्यासाठी सर्वोच्च मानक कायम ठेवण्यास कटिबद्ध आहे. हे धोरण कंपनी ज्या तत्त्वांचे व प्रक्रियांचे पालन करते ते स्पष्ट करते, जेणेकरून मनी लॉन्डरिंग किंवा दहशतवादी वित्तपुरवठा यांसारख्या हेतूंकरिता तिच्या सेवांचा गैरवापर होऊ नये.

2. नियामक चौकट

कंपनी कॉमनवेल्थ ऑफ डोमिनिका येथील AML आणि CFT नियमांचे काटेकोरपणे पालन करते, यामध्ये परंतु त्यापुरतेच मर्यादित नाही:

• मनी लॉन्डरिंग (प्रतिबंध) अधिनियम, सुधारित स्वरूपात.
• फायनान्शियल इंटेलिजन्स युनिट अधिनियम.
• आंतरराष्ट्रीय संस्था जसे की Financial Action Task Force (FATF) यांनी जारी केलेल्या संबंधित मार्गदर्शक तत्त्वे आणि शिफारसी.

3. उद्दिष्टे

या AML धोरणाची उद्दिष्टे खालीलप्रमाणे आहेत:

• मनी लॉन्डरिंग आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा या क्रियाकलापांना प्रतिबंध करणे आणि त्यांचा शोध घेणे.
• सर्व लागू असलेल्या AML आणि CFT कायदे व नियमांचे पूर्ण पालन सुनिश्चित करणे.
• वित्तीय प्रणालीची शुद्धता (अखंडता) जपणे.
• कंपनीची प्रतिष्ठा कायम राखणे आणि कोणत्याही बेकायदेशीर कारवायांमध्ये सहभाग टाळणे.

4. व्याप्ती

हे धोरण ScoreCM Ltd. चे सर्व कर्मचारी, संचालक, अधिकारी आणि एजंट तसेच कंपनीच्या वतीने कार्य करणाऱ्या कोणत्याही तृतीय पक्षांवर लागू होते.

5. AML कार्यक्रमातील प्रमुख घटक

5.1 ग्राहक दक्षता (CDD)

ओळख आणि पडताळणी: कंपनी विश्वसनीय, स्वतंत्र स्रोत दस्तऐवज, डेटा किंवा माहिती वापरून सर्व ग्राहकांची ओळख पडताळेल.

वर्धित दक्षता (EDD): उच्च-जोखमीच्या ग्राहकांसाठी, कंपनी वर्धित दक्षता उपाययोजना राबवेल; यामध्ये अतिरिक्त माहिती मिळवणे आणि ग्राहकांच्या क्रियाकलापांवर अधिक बारकाईने देखरेख ठेवणे यांचा समावेश असू शकतो.

सतत देखरेख: कंपनी संशयास्पद वर्तन ओळखण्यासाठी आणि त्याची नोंद करण्यासाठी ग्राहकांच्या व्यवहारांवर व क्रियाकलापांवर सातत्याने देखरेख ठेवेल.

5.2 जोखीम मूल्यांकन

कंपनी संभाव्य AML आणि CFT जोखमी ओळखण्यासाठी व कमी करण्यासाठी नियमित जोखीम मूल्यांकन करेल. यात ग्राहकांचे प्रकार, भौगोलिक स्थाने, उत्पादने आणि सेवा यांच्याशी संबंधित जोखमींचे मूल्यमापन समाविष्ट आहे.

5.3 संशयास्पद क्रियाकलापांचे अहवाल देणे

कर्मचाऱ्यांनी कोणतेही संशयास्पद व्यवहार किंवा क्रियाकलाप त्वरित अनुपालन अधिकारी (Compliance Officer) यांना कळवणे आवश्यक आहे. अनुपालन अधिकारी तपास करेल आणि आवश्यक असल्यास, Dominica येथील Financial Intelligence Unit (FIU) कडे Suspicious Activity Report (SAR) दाखल करेल.

5.4 नोंद ठेवणे

कंपनी सर्व व्यवहारांच्या नोंदी, ग्राहक ओळख नोंदी आणि दक्षता दस्तऐवजीकरण किमान पाच वर्षांसाठी राखून ठेवेल; किंवा कायद्याने आवश्यक असल्यास अधिक कालावधीसाठी.

5.5 प्रशिक्षण आणि जागरूकता

कंपनी सर्व कर्मचाऱ्यांना AML आणि CFT नियमांबाबत, संशयास्पद क्रियाकलाप ओळखण्याबाबत, आणि अशा क्रियाकलापांची नोंद देण्यासाठीच्या प्रक्रियांबाबत सतत प्रशिक्षण देईल.

6. अनुपालन अधिकारी (Compliance Officer)

कंपनीने AML कार्यक्रमावर देखरेख करण्यासाठी एक समर्पित अनुपालन अधिकारी (Compliance Officer) नियुक्त केला आहे. अनुपालन अधिकाऱ्याच्या जबाबदाऱ्यांमध्ये समाविष्ट आहे:

• AML कायदे आणि नियमांचे पालन सुनिश्चित करणे.
• AML कार्यक्रमाचे नियमित ऑडिट्स करणे.
• कर्मचाऱ्यांना प्रशिक्षण आणि सहाय्य प्रदान करणे.
• नियामक प्राधिकरणे आणि कायदा अंमलबजावणी संस्थांशी समन्वय साधणे.

7. दंडात्मक कारवाई आणि शिक्षा

या AML धोरणाचे पालन न केल्यास शिस्तभंगाची कारवाई होऊ शकते, ज्यामध्ये नोकरीचा किंवा व्यावसायिक संबंधांचा समाप्तीचा समावेश आहे. तसेच व्यक्तींना आणि कंपनीला कायदेशीर शिक्षांना सामोरे जावे लागू शकते.

8. पुनरावलोकन आणि अद्यतने

सध्याच्या कायद्यांशी आणि नियमांशी धोरण सुसंगत आणि प्रभावी राहील याची खात्री करण्यासाठी हे AML धोरण नियमितपणे पुनरावलोकित आणि अद्ययावत केले जाईल.

9. निष्कर्ष

ScoreCM Ltd. आर्थिक फसवणूक (मनी लॉन्डरिंग) आणि दहशतवादाच्या वित्तपुरवठ्याला प्रतिबंध करण्याच्या आपल्या बांधिलकीवर ठाम आहे. हे AML धोरण पालन करून कंपनी स्वतःला, तिच्या कर्मचाऱ्यांना आणि तिच्या ग्राहकांना आर्थिक गुन्ह्यांशी संबंधित जोखमींपासून संरक्षण देण्याचा प्रयत्न करते.