මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළැක්වීම (AML) ප්‍රතිපත්තිය ScoreCM Ltd.

1. හැඳින්වීම

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) අන්ත මුදල් විශුද්ධිකරණය (AML) සහ ත්‍රස්තවාදී මුදල් සැපයීම වැළැක්වීම (CFT) සම්බන්ධ අනුකූලතා කටයුතුවල ඉහළම ප්‍රමිතීන් පවත්වා ගැනීමට කැපවී සිටී. මෙම ප්‍රතිපත්තිය මගින් සමාගම තම සේවාවන් මුදල් විශුද්ධිකරණය හෝ ත්‍රස්තවාදී මුදල් සැපයීම සඳහා වැරදි ලෙස භාවිතා වීම වැළැක්වීමට අනුගමනය කරන මූලධර්ම හා ක්‍රියාපටිපාටි දක්වයි.

2. නියාමන රාමුව

සමාගම Dominica පොදු රාජ්‍යයේ AML සහ CFT නීති දැඩි ලෙස අනුගමනය කරමින් කටයුතු කරයි. එයට ඇතුළත් වන්නේ, නමුත් එවැනි සීමාකිරීම් නොව:

• සංශෝධිත ලෙස වූ මුදල් විශුද්ධිකරණය (වැළැක්වීම) පනත.
• මූල්‍ය බුද්ධි ඒකක පනත.
• මූල්‍ය ක්‍රියාවන් පිළිබඳ ජාත්‍යන්තර ආයතන, එනම් Financial Action Task Force (FATF) වැනි ආයතන විසින් නිකුත් කරන අදාල මාර්ගෝපදේශ සහ නිර්දේශ.

3. අරමුණු

මෙම AML ප්‍රතිපත්තියේ අරමුණු වන්නේ:

• මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මුදල් සැපයීමේ ක්‍රියාකාරකම් වැළැක්වීම සහ හඳුනාගැනීම.
• අදාළ සියලුම AML සහ CFT නීති හා නියාමන වලට සම්පූර්ණ අනුකූලතාව සහතික කිරීම.
• මූල්‍ය පද්ධතියේ අඛණ්ඩතාව ආරක්ෂා කිරීම.
• සමාගමේ කීර්තිනාමය පවත්වාගෙන, කිසිදු අයුතු/අනීතික ක්‍රියාකාරකමක් සම්බන්ධ නොවී සිටීම.

4. අදාළත්වය

මෙම ප්‍රතිපත්තිය ScoreCM Ltd. හි සියලුම සේවකයින්, අධ්‍යක්ෂවරුන්, නිලධාරීන්, හා නියෝජිතයන්ට අදාළ වන අතර සමාගමේ වෙනුවෙන් කටයුතු කරන ඕනෑම තෙවන පාර්ශවයකටද අදාළ වේ.

5. ඒඑම්එල් වැඩසටහනේ ප්‍රධාන සංරචක

5.1 ගනුදෙනුකරු පිළිබඳ මූලික විමර්ශනය (CDD)

හඳුනාගැනීම සහ සත්‍යාපනය: සමාගම විසින් විශ්වාසනීය, ස්වාධීන මූලාශ්‍ර ලේඛන, දත්ත හෝ තොරතුරු භාවිතා කර සියලුම ගනුදෙනුකරුවන්ගේ අනන්‍යතාවය තහවුරු කළ යුතුය.

වැඩිදියුණු කළ විමර්ශනය (EDD): ඉහළ අවදානම් සහිත ගනුදෙනුකරුවන් සඳහා, සමාගම විසින් වැඩිදියුණු කළ විමර්ශන පියවර ක්‍රියාත්මක කළ යුතුය. එයට අමතර තොරතුරු ලබාගැනීම සහ ගනුදෙනුකරුගේ ක්‍රියාකාරකම් වඩා සමීපව නිරීක්ෂණය කිරීම ඇතුළත් විය හැක.

නිරන්තර නිරීක්ෂණය: සමාගම විසින් සැකසහිත හැසිරීම් හඳුනාගෙන වාර්තා කිරීමට ගනුදෙනුකරුවන්ගේ ගනුදෙනු සහ ක්‍රියාකාරකම් නිරන්තරයෙන් නිරීක්ෂණය කළ යුතුය.

5.2 අවදානම් තක්සේරුව

සමාගම විසින් ඒඑම්එල් සහ CFT සම්බන්ධයෙන් ඇතිවිය හැකි අවදානම් හඳුනාගෙන අවම කරගැනීමට නිතිපතා අවදානම් තක්සේරු කළ යුතුය. එයට ගනුදෙනුකරු වර්ගයන්, භූගෝලීය ස්ථාන, නිෂ්පාදන සහ සේවා හා සම්බන්ධ අවදානම් ඇගයීම ඇතුළත් වේ.

5.3 සැකසහිත ක්‍රියාකාරකම් වාර්තා කිරීම

සේවකයන්ට ඕනෑම සැකසහිත ගනුදෙනු හෝ ක්‍රියාකාරකම් වහාම අනුකූලතා නිලධාරියාට වාර්තා කිරීම අවශ්‍ය වේ. අනුකූලතා නිලධාරියා විසින් විමර්ශනය කර, අවශ්‍ය නම්, ඩොමිනිකාවේ Financial Intelligence Unit (FIU) වෙත Suspicious Activity Report (SAR) නම් වාර්තාවක් ගොනු කළ යුතුය.

5.4 වාර්තා තබාගැනීම

සමාගම විසින් ගනුදෙනු වාර්තා, ගනුදෙනුකරු හඳුනාගැනීම් සහ විමර්ශනයට අදාළ ලේඛන සියල්ල අවම වශයෙන් වසර පහක් සඳහා, හෝ නීතියෙන් අවශ්‍ය නම් ඊට වඩා දිගු කාලයක් සඳහා, තබාගත යුතුය.

5.5 පුහුණුව සහ දැනුවත් කිරීම

සමාගම විසින් සියලුම සේවකයන්ට ඒඑම්එල් සහ CFT රෙගුලාසි, සැකසහිත ක්‍රියාකාරකම් හඳුනාගැනීම, සහ එවැනි ක්‍රියාකාරකම් වාර්තා කිරීම සඳහා වන ක්‍රියාපටිපාටි සම්බන්ධයෙන් නිතිපතා පුහුණුව ලබාදිය යුතුය.

6. අනුකූලතා නිලධාරියා

මෙම ආයතනය විසින් AML වැඩසටහන නිරීක්ෂණය කිරීම සඳහා වගකීම් දරන කැපවූ අනුකූලතා නිලධාරියෙකු පත් කර ඇත. අනුකූලතා නිලධාරියාගේ කාර්යයන්ට ඇතුළත් වන්නේ:

• AML නීති සහ රෙගුලාසිවලට අනුකූලවීම සහතික කිරීම.
• AML වැඩසටහනේ නිතිපතා විගණන පැවැත්වීම.
• සේවකයන්ට පුහුණුව සහ සහාය ලබාදීම.
• නියාමන බලධාරීන් සහ නීතිය ක්‍රියාත්මක කරන ආයතන සමඟ සම්බන්ධීකරණය කිරීම.

7. සම්බාධක සහ දඬුවම්

මෙම AML ප්‍රතිපත්තියට අනුකූල නොවීම හේතුවෙන් විනය පියවර ගත හැකි අතර, සේවයෙන් නෙරපීම හෝ ව්‍යාපාර සබඳතා අවසන් කිරීම ඇතුළුවිය හැකි අතර, පුද්ගලයන්ට සහ ආයතනයට නීතිමය සම්බාධකවලට ලක්වීමට ද හේතු විය හැක.

8. සමාලෝචනය සහ යාවත්කාලීන කිරීම්

මෙම AML ප්‍රතිපත්තිය වත්මන් නීති සහ නියාමනයන්ට අනුකූල සහ ඵලදායීව පවතින බව සහතික කිරීම සඳහා නිතිපතා සමාලෝචනය කර යාවත්කාලීන කළ යුතුය.

9. නිගමනය

ScoreCM Ltd. මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්ත අරමුදල් සැපයීම වැළැක්වීමට දක්වන කැපවීමේදී කිසිවිටෙකත් පසුබට නොවේ. මෙම AML ප්‍රතිපත්තියට අනුගමනය කිරීමෙන්, ආයතනය තමන්ට, තම සේවකයන්ට සහ තම ගනුදෙනුකරුවන්ට මූල්‍ය අපරාධ ආශ්‍රිත අවදානම් වලින් ආරක්ෂා කරගැනීමට උත්සාහ කරයි.