反洗钱（AML）政策 ScoreCM Ltd.

1. 简介

ScoreCM Ltd.（Score Capital Markets Limited）致力于遵守反洗钱（AML）及打击恐怖主义融资（CFT）的最高合规标准。本政策阐明公司为防止其服务被用于洗钱或恐怖主义融资目的而遵循的原则与程序。

2. 监管框架

公司严格遵守多米尼克联邦的反洗钱（AML）及打击恐怖主义融资（CFT）法规，包括但不限于：

• 《反洗钱（预防）法》，经修订。
• 《金融情报单位法》。
• 国际机构发布的相关指引和建议，例如金融行动特别工作组（FATF）。

3. 目标

本反洗钱（AML）政策的目标是：

• 预防并识别洗钱和恐怖主义融资活动。
• 确保完全遵守所有适用的反洗钱（AML）及打击恐怖主义融资（CFT）法律法规。
• 维护金融体系的完整性。
• 维护公司的声誉，并避免任何参与非法活动。

4. 范围

本政策适用于ScoreCM Ltd.的所有员工、董事、高级管理人员及代理，以及任何代表公司行事的第三方。

5. 反洗钱（AML）计划的关键要素

5.1 客户尽职调查（CDD）

身份识别与核实：公司应使用可靠、独立的来源文件、数据或信息，核实所有客户的身份。

强化尽职调查（EDD）：对于高风险客户，公司应实施强化尽职调查措施，其中可能包括获取更多信息，并更密切地监测客户的活动。

持续监控：公司应持续监控客户交易与活动，以识别并报告任何可疑行为。

5.2 风险评估

公司应定期开展风险评估，以识别并降低潜在的反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）风险。该评估包括评估与客户类型、地理位置、产品和服务相关的风险。

5.3 可疑活动报告

员工需在第一时间将任何可疑交易或活动报告给合规官。合规官应进行调查，并在必要时向多米尼加金融情报单位（FIU）提交可疑活动报告（SAR）。

5.4 记录保存

公司应保存所有交易记录、客户身份识别记录以及尽职调查文件，保存期限至少为五年；如法律有要求，则应更长。

5.5 培训与意识提升

公司应为所有员工提供持续培训，内容涵盖反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）法规、可疑活动的识别以及报告相关活动的流程。

6. 合规官

公司已任命专职合规官，负责监督反洗钱（AML）计划。合规官的职责包括：

• 确保遵守反洗钱（AML）法律法规。
• 定期对反洗钱（AML）计划进行审计。
• 为员工提供培训与支持。
• 与监管机构及执法部门进行对接。

7. 制裁与处罚

如未遵守本反洗钱（AML）政策，可能导致纪律处分，包括解除雇佣或业务关系，并可能使个人及公司面临法律制裁。

8. 审查与更新

本反洗钱（AML）政策应定期审查并更新，以确保其持续有效并符合现行法律法规。

9. 结论

ScoreCM Ltd. 坚定不移地致力于防止洗钱及恐怖融资。通过遵循本反洗钱（AML）政策，公司旨在保护自身、员工及客户免受与金融犯罪相关的风险。