자금세탁방지(AML) 정책 ScoreCM Ltd.

1. 소개

ScoreCM Ltd.(Score Capital Markets Limited)는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 준수와 관련하여 최고 수준의 기준을 유지하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 본 정책은 회사가 자사의 서비스를 자금세탁 또는 테러자금조달 목적에 악용되는 것을 방지하기 위해 준수하는 원칙과 절차를 명확히 합니다.

2. 규제 체계

회사는 다음을 포함하되 이에 한정되지 않는, 도미니카 연방의 AML 및 CFT 규정을 엄격히 준수하여 운영합니다:

• 개정된 자금세탁방지(예방) 법률.
• 금융정보부(금융정보기관) 법률.
• Financial Action Task Force (FATF)와 같은 국제 기구가 발행한 관련 지침 및 권고 사항.

3. 목적

본 AML 정책의 목적은 다음과 같습니다:

• 자금세탁 및 테러자금조달 활동을 예방하고 탐지합니다.
• 적용 가능한 모든 AML 및 CFT 법률과 규정을 완전히 준수합니다.
• 금융 시스템의 무결성을 보호합니다.
• 회사의 평판을 유지하고 불법 활동에 연루되지 않도록 합니다.

4. 범위

본 정책은 ScoreCM Ltd.의 모든 직원, 이사, 임원 및 대리인과, 회사의 대리로 행동하는 모든 제3자에게 적용됩니다.

5. AML 프로그램의 주요 구성요소

5.1 고객 실사(CDD)

식별 및 검증: 회사는 신뢰할 수 있는 독립적인 출처의 문서, 데이터 또는 정보를 사용하여 모든 고객의 신원을 확인해야 합니다.

강화된 실사(EDD): 고위험 고객의 경우 회사는 추가 정보를 확보하고 고객의 활동을 보다 면밀히 모니터링하는 것을 포함할 수 있는 강화된 실사 조치를 시행해야 합니다.

지속적 모니터링: 회사는 의심스러운 행위를 파악하고 보고하기 위해 고객의 거래 및 활동을 지속적으로 모니터링해야 합니다.

5.2 위험 평가

회사는 잠재적 AML 및 CFT 위험을 식별하고 완화하기 위해 정기적인 위험 평가를 수행해야 합니다. 여기에는 고객 유형, 지리적 위치, 상품 및 서비스와 관련된 위험을 평가하는 것이 포함됩니다.

5.3 의심 활동 보고

직원은 의심스러운 거래 또는 활동을 발견하는 즉시 컴플라이언스 책임자에게 보고해야 합니다. 컴플라이언스 책임자는 이를 조사하고, 필요하다고 판단되는 경우 도미니카의 금융정보부(FIU)에 의심 활동 보고서(SAR)를 제출해야 합니다.

5.4 기록 보관

회사는 모든 거래 기록, 고객 식별 기록 및 실사 문서를 최소 5년 동안 보관해야 하며, 법에서 요구하는 경우 그보다 더 긴 기간 동안 보관해야 합니다.

5.5 교육 및 인식 제고

회사는 모든 직원에게 AML 및 CFT 규정, 의심 활동의 식별, 해당 활동을 보고하기 위한 절차에 관한 지속적인 교육을 제공해야 합니다.

6. 컴플라이언스 책임자

회사는 AML 프로그램을 감독하는 전담 컴플라이언스 담당자를 지정했습니다. 컴플라이언스 담당자의 업무는 다음을 포함합니다:

• AML 관련 법률 및 규정의 준수를 보장합니다.
• AML 프로그램에 대한 정기 감사 수행
• 직원에 대한 교육 및 지원 제공
• 규제 당국 및 법 집행 기관과의 연계

7. 제재 및 벌칙

본 AML 정책을 준수하지 않을 경우, 고용 또는 비즈니스 관계의 해지 등 징계 조치가 취해질 수 있으며, 개인과 회사 모두가 법적 제재에 노출될 수 있습니다.

8. 검토 및 업데이트

본 AML 정책은 현행 법률 및 규정에 따라 효과성과 준수성을 유지하기 위해 정기적으로 검토하고 업데이트해야 합니다.

9. 결론

ScoreCM Ltd.는 자금세탁 및 테러 자금 조달을 방지하겠다는 의지를 확고히 하고 있습니다. 본 AML 정책을 준수함으로써 회사는 금융 범죄와 관련된 위험으로부터 회사, 직원 및 고객을 보호하는 것을 목표로 합니다.