سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) - ScoreCM Ltd.

1. المقدمة

تلتزم ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) بالحفاظ على أعلى المعايير المتعلقة بالامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). وتوضح هذه السياسة المبادئ والإجراءات التي تلتزم بها الشركة من أجل منع إساءة استخدام خدماتها لأغراض غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

2. الإطار التنظيمي

تعمل الشركة وفقًا لامتثال صارم لأنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) في دولة الكومنولث دومينيكا، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

• قانون مكافحة غسل الأموال (منع)، بصيغته المعدلة.
• قانون وحدة الاستخبارات المالية.
• الإرشادات والتوصيات ذات الصلة الصادرة عن الهيئات الدولية مثل فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).

3. الأهداف

تتمثل أهداف سياسة مكافحة غسل الأموال هذه في أن:

• منع أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب واكتشافها.
• ضمان الامتثال الكامل لجميع قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ذات الصلة.
• حماية سلامة النظام المالي.
• الحفاظ على سمعة الشركة وتجنب أي مشاركة في أنشطة غير مشروعة.

4. النطاق

تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين والمديرين والمسؤولين والوكلاء لدى ScoreCM Ltd.، وكذلك على أي أطراف ثالثة تتصرف نيابةً عن الشركة.

5. المكوّنات الرئيسية لبرنامج مكافحة غسل الأموال

5.1 العناية الواجبة تجاه العميل (CDD)

التعرّف والتحقق: تتحقق الشركة من هوية جميع العملاء باستخدام وثائق أو بيانات أو معلومات موثوقة ومستقلة.

العناية الواجبة المعززة (EDD): بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر الأعلى، تطبق الشركة تدابير عناية واجبة معززة، والتي قد تشمل الحصول على معلومات إضافية ومراقبة أنشطة العميل بشكل أدق.

المراقبة المستمرة: تتحقق الشركة باستمرار من معاملات العملاء وأنشطتهم لتحديد أي سلوك مشتبه والإبلاغ عنه.

5.2 تقييم المخاطر

تجري الشركة تقييمات منتظمة للمخاطر لتحديد مخاطر مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المحتملة والتخفيف منها. ويشمل ذلك تقييم المخاطر المرتبطة بأنواع العملاء، والمواقع الجغرافية، والمنتجات، والخدمات.

5.3 الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة

يُطلب من الموظفين الإبلاغ فورًا إلى مسؤول الامتثال عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة. ويتولى مسؤول الامتثال التحقيق، وإذا لزم الأمر، تقديم تقرير عن النشاط المشبوه (SAR) إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في دومينيكا.

5.4 حفظ السجلات

تحافظ الشركة على جميع سجلات المعاملات، وتحديد هوية العملاء، ومستندات العناية الواجبة لمدة لا تقل عن خمس سنوات، أو لمدة أطول إذا تطلب القانون ذلك.

5.5 التدريب والتوعية

توفّر الشركة تدريبًا مستمرًا لجميع الموظفين حول لوائح مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وكيفية تحديد الأنشطة المشبوهة، وإجراءات الإبلاغ عن هذه الأنشطة.

6. مسؤول الامتثال

قامت الشركة بتعيين مسؤول امتثال مخصص تكون مهمته الإشراف على برنامج مكافحة غسل الأموال. وتشمل مهام مسؤول الامتثال:

• ضمان الالتزام بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال.
• إجراء عمليات تدقيق منتظمة لبرنامج مكافحة غسل الأموال.
• تقديم التدريب والدعم للموظفين.
• التنسيق مع الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون.

7. العقوبات والغرامات

قد يؤدي عدم الالتزام بسياسة مكافحة غسل الأموال هذه إلى اتخاذ إجراءات تأديبية، بما في ذلك إنهاء التوظيف أو إنهاء العلاقات التجارية، وقد يعرض الأفراد والشركة لجزاءات قانونية.

8. المراجعة والتحديثات

يجب مراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال هذه وتحديثها بانتظام لضمان بقائها فعّالة ومتوافقة مع القوانين واللوائح السارية.

9. الخلاصة

تلتزم ScoreCM Ltd. التزاماً راسخاً بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن خلال الالتزام بسياسة مكافحة غسل الأموال هذه، تهدف الشركة إلى حماية نفسها وموظفيها وعملاءها من المخاطر المرتبطة بالجرائم المالية.