Sera ya Kupambana na Utakatishaji wa Fedha (AML) ScoreCM Ltd.

1. Utangulizi

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) imejitolea kudumisha viwango vya juu vya kufuata Sheria za Kupambana na Utakatishaji wa Pesa (AML) na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi (CFT). Sera hii inaeleza kanuni na taratibu ambazo Kampuni inazifuata ili kuzuia matumizi mabaya ya huduma zake kwa ajili ya utakatishaji wa pesa au ufadhili wa ugaidi.

2. Mfumo wa Udhibiti

Kampuni hufanya shughuli zake kwa kufuata kwa ukamilifu mkabala wa AML na CFT wa Jumuiya ya Dominica, ikiwemo lakini si kwa kikomo:

• Sheria ya Kupambana na Utakatishaji wa Pesa (Kuzuia), kama ilivyorekebishwa.
• Sheria ya Kitengo cha Akili za Fedha.
• Mwongozo na mapendekezo husika yaliyotolewa na taasisi za kimataifa kama vile Financial Action Task Force (FATF).

3. Malengo

Malengo ya sera hii ya AML ni:

• Kuzuia na kugundua shughuli za utakatishaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi.
• Kuhakikisha utiifu kamili wa sheria na kanuni zote za AML na CFT zinazotumika.
• Kulinda uadilifu wa mfumo wa fedha.
• Kudumisha sifa ya Kampuni na kuepuka kushiriki katika shughuli zozote haramu.

4. Upeo

Sera hii inatumika kwa wafanyakazi wote, wakurugenzi, maafisa, na mawakili wa ScoreCM Ltd., pamoja na wahusika wengine wa tatu wanaofanya kazi kwa niaba ya Kampuni.

5. Vipengele Muhimu vya Mpango wa AML

5.1 Uangalizi wa Wateja (CDD)

Uthibitishaji na Utambulisho: Kampuni itathibitisha utambulisho wa wateja wote kwa kutumia nyaraka, data, au taarifa za kuaminika na za kujitegemea.

Uangalizi wa Kina (EDD): Kwa wateja wenye hatari kubwa, Kampuni itatekeleza hatua za uangalizi wa kina, ambazo zinaweza kujumuisha kupata taarifa za ziada na kufuatilia kwa karibu shughuli za mteja.

Ufuatiliaji Endelevu: Kampuni itafuatilia kwa kuendelea miamala na shughuli za wateja ili kubaini na kuripoti tabia yoyote ya tuhuma.

5.2 Tathmini ya Hatari

Kampuni itafanya tathmini za mara kwa mara za hatari ili kubaini na kupunguza hatari zinazoweza kuibuka za AML na CFT. Hii ni pamoja na kutathmini hatari zinazohusiana na aina za wateja, maeneo ya kijiografia, bidhaa, na huduma.

5.3 Kuripoti Shughuli za Tuhuma

Wafanyakazi wanatakiwa kuripoti mara moja miamala au shughuli zozote za tuhuma kwa Afisa wa Uzingatiaji. Afisa wa Uzingatiaji atachunguza na, ikihitajika, kuwasilisha Taarifa ya Shughuli ya Tuhuma (SAR) kwa Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha (FIU) cha Dominica.

5.4 Uhifadhi wa Taarifa

Kampuni itahifadhi rekodi zote za miamala, utambulisho wa mteja, na nyaraka za uangalizi wa wateja kwa muda usiopungua miaka mitano, au kwa muda mrefu zaidi ikiwa inavyotakiwa na sheria.

5.5 Mafunzo na Uelewa

Kampuni itatoa mafunzo ya kuendelea kwa wafanyakazi wote kuhusu kanuni za AML na CFT, jinsi ya kubaini shughuli za tuhuma, na taratibu za kuripoti shughuli hizo.

6. Afisa wa Uzingatiaji

Kampuni imeuteua Afisa Mwandamizi wa Uzingatiaji (Compliance Officer) anayehusika na kusimamia mpango wa AML. Majukumu ya Afisa Mwandamizi wa Uzingatiaji ni pamoja na:

• Kuhakikisha uzingatiaji wa sheria na kanuni za AML.
• Kufanya ukaguzi wa mara kwa mara wa mpango wa AML.
• Kutoa mafunzo na msaada kwa wafanyakazi.
• Kushirikiana na mamlaka za udhibiti na vyombo vya kutekeleza sheria.

7. Vikwazo na Adhabu

Kutofuata sera hii ya AML kunaweza kusababisha hatua za kinidhamu, ikiwemo kusitishwa kwa ajira au uhusiano wa kibiashara, na kunaweza kumweka mtu binafsi na Kampuni kwenye adhabu za kisheria.

8. Mapitio na Sasisho

Sera hii ya AML itapitiwa na kusasishwa mara kwa mara ili kuhakikisha inabaki kuwa na ufanisi na inatii sheria na kanuni za sasa.

9. Hitimisho

ScoreCM Ltd. haitetemeki katika dhamira yake ya kuzuia utakatishaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi. Kwa kufuata sera hii ya AML, Kampuni inalenga kujilinda yenyewe, wafanyakazi wake, na wateja wake dhidi ya hatari zinazohusiana na uhalifu wa kifedha.