Мөнгө угаалтаас сэргийлэх (AML) бодлого ScoreCM Ltd.

1. Танилцуулга

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) нь Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) болон Терроризмын санхүүжилттэй тэмцэх (CFT) нийцлийн хамгийн өндөр стандартыг сахин хэрэгжүүлэх үүрэг хүлээдэг. Энэхүү бодлого нь Компани нь өөрийн үйлчилгээний буруутай ашиглалтыг ашиглан мөнгө угаах болон терроризмын санхүүжилт хийх зорилгыг хангах боломжийг урьдчилан сэргийлэхийн тулд баримталдаг зарчим, журам, үйл ажиллагааны хүрээг тодорхойлно.

2. Зохицуулалтын эрх зүйн орчин

Компани нь Доминикагийн Хамтын нөхөрлөлийн AML болон CFT зохицуулалтуудыг хатуу мөрдөн ажилладаг бөгөөд үүнд бусдаас гадна дараах зүйлс орно:

• Мөнгө угаахтай тэмцэх тухай хууль (Prevention) (шаардлагатай нэмэлт, өөрчлөлттэйгээр).
• Санхүүгийн тагнуулын албаны тухай хууль.
• Financial Action Task Force (FATF) зэрэг олон улсын байгууллагуудаас гаргасан холбогдох удирдамж, зөвлөмжүүд.

3. Зорилтууд

Энэхүү AML бодлогын зорилтууд нь дараах байдалтай:

• Мөнгө угаах болон терроризмын санхүүжилттэй холбоотой үйл ажиллагааг урьдчилан сэргийлэх, илрүүлэх.
• Мөнгө угаахтай тэмцэх (AML) болон Терроризмын санхүүжилттэй тэмцэх (CFT) бүх хамаарах хууль тогтоомж, зохицуулалтуудын бүрэн нийцлийг хангах.
• Санхүүгийн тогтолцооны бүрэн бүтэн байдлыг хамгаалах.
• Компаний нэр хүндийг хадгалах бөгөөд хууль бус үйл ажиллагаанд ямар нэг байдлаар оролцохоос зайлсхийх.

4. Хамрах хүрээ

Энэхүү бодлого нь ScoreCM Ltd.-ийн бүх ажилтан, захирал, албан тушаалтан, төлөөлөгчид, мөн түүнчлэн Компанийн нэрийн өмнөөс үйл ажиллагаа явуулж буй аливаа гуравдагч этгээдэд хамаарна.

5. АМЛ хөтөлбөрийн гол бүрэлдэхүүн хэсгүүд

5.1 Хэрэглэгчийг зохих шалгалтаар хамруулах (CDD)

Таних, баталгаажуулалт: Компанийн зүгээс найдвартай, бие даасан эх сурвалжийн баримт бичиг, өгөгдөл, эсвэл мэдээллийг ашиглан бүх хэрэглэгчдийн мөн чанарыг шалгаж, баталгаажуулна.

Нарийвчилсан зохих шалгалт (EDD): Эрсдэл өндөртэй хэрэглэгчдийн хувьд Компанийн зүгээс нэмэлт мэдээлэл авах, түүнчлэн хэрэглэгчийн үйл ажиллагааг илүү нягтлан хянах зэрэг байж болох нарийвчилсан зохих шалгалтын арга хэмжээг хэрэгжүүлнэ.

Үргэлжилсэн хяналт: Компанийн зүгээс сэжигтэй зан үйл илрүүлэх, түүнчлэн тайлагнах зорилгоор хэрэглэгчдийн гүйлгээ болон үйл ажиллагааг тасралтгүй хянаж байна.

5.2 Эрсдэлийн үнэлгээ

Компанийн зүгээс АМЛ болон АТХ (CFT)-ийн болзошгүй эрсдэлийг тодорхойлж, бууруулахын тулд тогтмол эрсдэлийн үнэлгээ хийнэ. Үүнд хэрэглэгчийн төрлүүдтэй холбоотой эрсдэл, газарзүйн байршил, бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний эрсдэлийг үнэлэх зэрэг орно.

5.3 Сэжигтэй үйл ажиллагааг тайлагнах

Ажилтнууд сэжигтэй гүйлгээ эсвэл үйл ажиллагааг нэн даруй Дохиоллын (Compliance) ажилтан (Compliance Officer)-д мэдээлэх үүрэгтэй. Дохиоллын ажилтан холбогдох талаар шалгаж, шаардлагатай бол Доминика улсын Санхүүгийн тагнуулын албанд (FIU) Сэжигтэй үйл ажиллагааны тайлан (SAR) гаргана.

5.4 Бүртгэл хөтлөлт

Компанийн зүгээс бүх гүйлгээний бүртгэл, хэрэглэгчийн таних баримт бичиг, зохих шалгалтын баримт бичгийг хамгийн багадаа таван жилийн хугацаанд хадгална; эсхүл хуулиар шаардсан тохиолдолд түүнээс урт хугацаанд хадгална.

5.5 Сургалт ба мэдлэгжүүлэлт

Компанийн зүгээс бүх ажилтнуудад АМЛ болон АТХ (CFT)-ийн зохицуулалт, сэжигтэй үйл ажиллагааг тодорхойлох, мөн ийм үйл ажиллагааг тайлагнахтай холбоотой журам зэрэг сэдвээр тогтмол сургалт зохион байгуулна.

6. Дохиоллын ажилтан (Compliance Officer)

Тус компани AML хөтөлбөрийг хянах үүрэгтэй тусгайлсан Хэрэгжилтийн (Compliance) ажилтныг томилсон. Хэрэгжилтийн (Compliance) ажилтны үүрэгт дараах зүйлс орно:

• АМЛ-ын тухай хууль тогтоомж болон зохицуулалтуудыг дагаж мөрдөхийг хангах.
• AML хөтөлбөрийн талаарх тогтмол аудит хийх.
• Ажилтнуудад сургалт, дэмжлэг үзүүлэх.
• Зохицуулах байгууллагууд болон хууль сахиулах байгууллагуудтай уялдаа холбоо тогтоох.

7. Хориг арга хэмжээ ба хариуцлага

Энэхүү AML бодлогыг мөрдөөгүй тохиолдолд сахилгын арга хэмжээ авах боломжтой бөгөөд үүнд ажил эрхлэлт эсвэл бизнесийн харилцааг цуцлах зэрэг орж болох ба хувь хүн болон Тус компанийг хууль эрх зүйн хариуцлагад (санкц) өртүүлж болзошгүй.

8. Хяналт шалгалт ба шинэчлэлтүүд

Энэхүү AML бодлогыг хүчин төгөлдөр хэвээр, одоогийн хууль тогтоомж болон зохицуулалтын шаардлагад нийцэж байгаа эсэхийг баталгаажуулахын тулд тогтмол хянан шалгаж, шинэчилнэ.

9. Дүгнэлт

ScoreCM Ltd. нь мөнгө угаалт болон терроризмийг санхүүжүүлэхээс урьдчилан сэргийлэх зорилгодоо тууштай байна. Энэхүү AML бодлогыг мөрдөснөөр Тус компани санхүүгийн гэмт хэрэгтэй холбоотой эрсдлээс өөрийгөө, ажилтнуудаа болон үйлчлүүлэгчдээ хамгаалах зорилготой.