انسدادِ منی لانڈرنگ (AML) پالیسی ScoreCM Ltd.

1. تعارف

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) منی لانڈرنگ کے انسداد اور دہشت گردی کی مالی معاونت (AML اور CFT) کی تعمیل کے لیے اعلیٰ ترین معیارات برقرار رکھنے کے لیے پرعزم ہے۔ یہ پالیسی اُن اصولوں اور طریقہ کار کی وضاحت کرتی ہے جن پر کمپنی منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی معاونت کے مقاصد کے لیے اپنی خدمات کے غلط استعمال کو روکنے کے لیے عمل کرتی ہے۔

2. ضابطہ جاتی فریم ورک

کمپنی ڈومینیکا کی دولتِ مشترکہ کی AML اور CFT ضوابط کی سختی سے تعمیل کرتی ہے، بشمول لیکن محدود نہیں:

• مانی لانڈرنگ (انسداد) ایکٹ، جیسا کہ ترمیم کیا گیا ہے۔
• فنانشل انٹیلیجنس یونٹ ایکٹ۔
• بین الاقوامی اداروں کی جانب سے جاری کردہ متعلقہ رہنما خطوط اور سفارشات، مثلاً Financial Action Task Force (FATF)۔

3. مقاصد

اس AML پالیسی کے مقاصد یہ ہیں کہ:

• منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کی سرگرمیوں کو روکنا اور ان کا پتہ لگانا۔
• تمام قابلِ اطلاق AML اور CFT قوانین اور ضوابط کی مکمل تعمیل کو یقینی بنانا۔
• مالی نظام کی سالمیت کی حفاظت کرنا۔
• کمپنی کی ساکھ کو برقرار رکھنا اور کسی بھی غیر قانونی سرگرمی میں ملوث ہونے سے گریز کرنا۔

4. دائرۂ کار

یہ پالیسی ScoreCM Ltd. کے تمام ملازمین، ڈائریکٹرز، افسران اور ایجنٹس پر، نیز اُن تمام تیسرے فریقین پر بھی لاگو ہوتی ہے جو کمپنی کی جانب سے خدمات انجام دیتے ہیں۔

5. AML پروگرام کے کلیدی اجزاء

5.1 کسٹمر ڈیو ڈیلیجنس (CDD)

شناخت اور توثیق: کمپنی تمام صارفین کی شناخت قابلِ اعتماد، آزاد ذریعہ دستاویزات، ڈیٹا یا معلومات کے ذریعے تصدیق کرے گی۔

بہتر/اضافی ڈیو ڈیلیجنس (EDD): زیادہ رسک والے صارفین کے لیے، کمپنی اضافی ڈیو ڈیلیجنس اقدامات نافذ کرے گی، جن میں اضافی معلومات حاصل کرنا اور صارف کی سرگرمیوں پر زیادہ قریب سے نگرانی کرنا شامل ہو سکتا ہے۔

مسلسل نگرانی: کمپنی مشکوک طرزِ عمل کی نشاندہی اور رپورٹنگ کے لیے صارفین کی لین دین اور سرگرمیوں کی مسلسل نگرانی کرے گی۔

5.2 رسک اسیسمنٹ

کمپنی ممکنہ AML اور CFT رسک کی نشاندہی اور ان کے ازالے کے لیے باقاعدہ رسک اسیسمنٹ کرے گی۔ اس میں صارفین کی اقسام، جغرافیائی مقامات، مصنوعات اور خدمات سے متعلق رسک کا جائزہ لینا شامل ہے۔

5.3 مشکوک سرگرمیوں کی رپورٹنگ

ملازمین پابند ہیں کہ کسی بھی مشکوک لین دین یا سرگرمی کی فوری طور پر تعمیل افسر کو اطلاع دیں۔ تعمیل افسر تحقیقات کرے گا اور اگر ضرورت ہو تو ڈومینیکا کی Financial Intelligence Unit (FIU) کے ساتھ Suspicious Activity Report (SAR) فائل کرے گا۔

5.4 ریکارڈ کی نگہداشت

کمپنی تمام لین دین کے ریکارڈ، صارف کی شناخت، اور ڈیو ڈیلیجنس سے متعلق دستاویزات کم از کم پانچ سال تک محفوظ رکھے گی، یا اس مدت سے زیادہ اگر قانون کے مطابق درکار ہو۔

5.5 تربیت اور آگاہی

کمپنی تمام ملازمین کو AML اور CFT قوانین و ضوابط، مشکوک سرگرمیوں کی شناخت، اور ایسی سرگرمیوں کی رپورٹ کرنے کے طریقہ کار پر مسلسل تربیت فراہم کرے گی۔

6. تعمیل افسر

کمپنی نے AML پروگرام کی نگرانی کے لیے ایک مخصوص تعمیل افسر مقرر کیا ہے۔ تعمیل افسر کی ذمہ داریاں شامل ہیں:

• AML قوانین اور ضوابط کی پابندی کو یقینی بنانا۔
• AML پروگرام کی باقاعدہ آڈٹس کا انعقاد۔
• ملازمین کو تربیت اور معاونت فراہم کرنا۔
• مجاز اداروں اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ساتھ رابطہ رکھنا۔

7. پابندیاں اور سزائیں

اس AML پالیسی کی عدم پابندی کے نتیجے میں تادیبی کارروائی ہو سکتی ہے، جس میں ملازمت یا کاروباری تعلقات ختم کرنا بھی شامل ہے، اور یہ افراد اور کمپنی دونوں کو قانونی سزاؤں سے دوچار کر سکتی ہے۔

8. جائزہ اور اپڈیٹس

یہ AML پالیسی اس بات کو یقینی بنانے کے لیے باقاعدگی سے جائزہ اور اپڈیٹ کی جائے گی کہ یہ موجودہ قوانین اور ضوابط کے مطابق اور مؤثر رہے۔

9. نتیجہ

ScoreCM Ltd. منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت کو روکنے کے اپنے عزم میں غیر متزلزل ہے۔ اس AML پالیسی پر عمل کرتے ہوئے، کمپنی مالی جرائم سے وابستہ خطرات سے اپنے آپ کو، اپنے ملازمین اور اپنے کلائنٹس کو محفوظ بنانے کی کوشش کرتی ہے۔