मनी लॉन्ड्रिंग निरोधक (AML) नीति ScoreCM Ltd.

1. परिचय

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (AML) और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (CFT) अनुपालन के सर्वोच्च मानकों को बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है। यह नीति उन सिद्धांतों और प्रक्रियाओं को स्पष्ट करती है जिन्हें कंपनी मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवाद के वित्तपोषण के उद्देश्य से उसकी सेवाओं का दुरुपयोग रोकने हेतु अपनाती है।

2. नियामकीय ढांचा

कंपनी डोमिनिका के राष्ट्रमंडल के AML और CFT विनियमों का कड़ाई से पालन करती है, जिसमें लेकिन निम्न तक सीमित नहीं:

• मनी लॉन्ड्रिंग (निवारण) अधिनियम, संशोधित रूप में।
• वित्तीय खुफिया इकाई अधिनियम।
• अंतरराष्ट्रीय निकायों जैसे फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा जारी प्रासंगिक दिशानिर्देश और सिफारिशें।

3. उद्देश्य

इस AML नीति के उद्देश्य हैं कि:

• मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से संबंधित गतिविधियों को रोकना और पहचानना।
• सभी लागू AML और CFT कानूनों तथा विनियमों का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करना।
• वित्तीय प्रणाली की साख की रक्षा करना।
• कंपनी की प्रतिष्ठा बनाए रखना और किसी भी अवैध गतिविधि में शामिल होने से बचना।

4. दायरा

यह नीति ScoreCM Ltd. के सभी कर्मचारियों, निदेशकों, अधिकारियों और एजेंटों पर लागू होती है, साथ ही कंपनी की ओर से कार्य करने वाले किसी भी तृतीय पक्ष पर भी।

5. AML कार्यक्रम के प्रमुख घटक

5.1 ग्राहक परिश्रम (CDD)

पहचान और सत्यापन: कंपनी सभी ग्राहकों की पहचान विश्वसनीय, स्वतंत्र स्रोत दस्तावेजों, डेटा या जानकारी के आधार पर सत्यापित करेगी।

वर्धित परिश्रम (EDD): उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए, कंपनी वर्धित परिश्रम उपाय लागू करेगी, जिनमें अतिरिक्त जानकारी प्राप्त करना और ग्राहक की गतिविधियों की अधिक नज़दीकी निगरानी शामिल हो सकती है।

निरंतर निगरानी: कंपनी किसी भी संदिग्ध व्यवहार की पहचान और रिपोर्ट करने हेतु ग्राहकों के लेन-देन और गतिविधियों की लगातार निगरानी करेगी।

5.2 जोखिम आकलन

कंपनी संभावित AML और CFT जोखिमों की पहचान और उन्हें कम करने के लिए नियमित जोखिम आकलन करेगी। इसमें ग्राहकों के प्रकार, भौगोलिक स्थान, उत्पादों और सेवाओं से जुड़े जोखिमों का आकलन शामिल है।

5.3 संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्टिंग

कर्मचारियों को किसी भी संदिग्ध लेन-देन या गतिविधि की सूचना तुरंत अनुपालन अधिकारी को देनी आवश्यक है। अनुपालन अधिकारी जांच करेगा और यदि आवश्यक हो तो डोमिनिका की Financial Intelligence Unit (FIU) के साथ Suspicious Activity Report (SAR) फाइल करेगा।

5.4 अभिलेखों का रखरखाव

कंपनी सभी लेन-देन, ग्राहक पहचान और परिश्रम दस्तावेज़ों के अभिलेख न्यूनतम पाँच वर्षों तक, या कानून द्वारा आवश्यक होने पर उससे अधिक अवधि तक बनाए रखेगी।

5.5 प्रशिक्षण और जागरूकता

कंपनी सभी कर्मचारियों को AML और CFT विनियमों, संदिग्ध गतिविधियों की पहचान, और ऐसी गतिविधियों की रिपोर्टिंग से संबंधित प्रक्रियाओं पर निरंतर प्रशिक्षण प्रदान करेगी।

6. अनुपालन अधिकारी

कंपनी ने AML कार्यक्रम की निगरानी के लिए एक समर्पित अनुपालन अधिकारी (Compliance Officer) नियुक्त किया है। अनुपालन अधिकारी की जिम्मेदारियों में शामिल हैं:

• AML कानूनों और विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करना।
• AML कार्यक्रम के नियमित ऑडिट कराना।
• कर्मचारियों को प्रशिक्षण और सहायता प्रदान करना।
• नियामक प्राधिकरणों तथा कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ समन्वय करना।

7. प्रतिबंध (Sanctions) और दंड (Penalties)

इस AML नीति का पालन न करने पर अनुशासनात्मक कार्रवाई की जा सकती है, जिसमें रोजगार या व्यावसायिक संबंधों की समाप्ति शामिल है, और यह व्यक्तियों तथा कंपनी—दोनों—को कानूनी दंडों के प्रति उजागर कर सकता है।

8. समीक्षा और अद्यतन

यह AML नीति प्रभावी और वर्तमान कानूनों एवं विनियमों के अनुरूप बनी रहे, यह सुनिश्चित करने के लिए इसे नियमित रूप से समीक्षा और अद्यतन किया जाएगा।

9. निष्कर्ष

ScoreCM Ltd. मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के अपने संकल्प में अटल है। इस AML नीति का पालन करके, कंपनी का लक्ष्य स्वयं, अपने कर्मचारियों और अपने ग्राहकों को वित्तीय अपराधों से जुड़े जोखिमों से बचाना है।