Política contra el lavado de dinero (AML) de ScoreCM Ltd.

1. Introducción

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Esta política describe los principios y procedimientos que la Empresa sigue para evitar el uso indebido de sus servicios con fines de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

2. Marco regulatorio

La Empresa opera en estricta conformidad con la normativa AML y CFT de la Mancomunidad de Dominica, incluyendo, entre otros:

• La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales, según enmiendas.
• La Ley de la Unidad de Inteligencia Financiera.
• Directrices y recomendaciones pertinentes emitidas por organismos internacionales como la Financial Action Task Force (FATF).

3. Objetivos

Los objetivos de esta política AML son:

• Prevenir y detectar actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
• Garantizar el pleno cumplimiento de todas las leyes y normativas AML y CFT aplicables.
• Proteger la integridad del sistema financiero.
• Mantener la reputación de la Empresa y evitar cualquier participación en actividades ilícitas.

4. Alcance

Esta política se aplica a todos los empleados, directores, funcionarios y agentes de ScoreCM Ltd., así como a cualquier tercero que actúe en nombre de la Empresa.

5. Componentes clave del programa contra el blanqueo de capitales (AML)

5.1 Diligencia debida del cliente (CDD)

Identificación y verificación: La Empresa verificará la identidad de todos los clientes utilizando documentos, datos o información fiables y de fuentes independientes.

Diligencia debida reforzada (EDD): Para los clientes de mayor riesgo, la Empresa aplicará medidas de diligencia debida reforzada, que pueden incluir la obtención de información adicional y el seguimiento más estrecho de las actividades del cliente.

Supervisión continua: La Empresa supervisará de forma continua las transacciones y actividades de los clientes para identificar y reportar cualquier conducta sospechosa.

5.2 Evaluación de riesgos

La Empresa realizará evaluaciones de riesgos periódicas para identificar y mitigar los posibles riesgos de AML y CFT. Esto incluye evaluar los riesgos asociados con los tipos de clientes, las ubicaciones geográficas, los productos y los servicios.

5.3 Comunicación de actividades sospechosas

Los empleados deben informar de inmediato al Oficial de Cumplimiento cualquier transacción o actividad sospechosa. El Oficial de Cumplimiento investigará y, si fuera necesario, presentará un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) ante la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Dominica.

5.4 Conservación de registros

La Empresa conservará todos los registros de transacciones, identificación de clientes y documentación de diligencia debida durante un mínimo de cinco años, o por un período más largo si la ley así lo exige.

5.5 Formación y concienciación

La Empresa impartirá formación continua a todos los empleados sobre la normativa de AML y CFT, la identificación de actividades sospechosas y los procedimientos para informar sobre dichas actividades.

6. Oficial de Cumplimiento

La Compañía ha designado a un Oficial de Cumplimiento dedicado, responsable de supervisar el programa contra el lavado de dinero (AML). Las funciones del Oficial de Cumplimiento incluyen:

• Garantizar el cumplimiento de las leyes y normativas de AML.
• Realizar auditorías periódicas del programa contra el lavado de dinero (AML).
• Impartir formación y brindar apoyo a los empleados.
• Coordinar con las autoridades reguladoras y las fuerzas del orden.

7. Sanciones y penalizaciones

El incumplimiento de esta política AML puede dar lugar a medidas disciplinarias, incluida la rescisión del empleo o de las relaciones comerciales, y puede exponer a las personas y a la Compañía a sanciones legales.

8. Revisión y actualizaciones

Esta política AML se revisará y actualizará periódicamente para garantizar que siga siendo eficaz y cumpla con las leyes y normativas vigentes.

9. Conclusión

ScoreCM Ltd. se mantiene firme en su compromiso de prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al adherirse a esta política AML, la Compañía busca protegerse a sí misma, a sus empleados y a sus clientes frente a los riesgos asociados con los delitos financieros.