অ্যান্টি-মনি লন্ডারিং (AML) পলিসি ScoreCM Ltd.

১. ভূমিকা

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) অর্থপাচার প্রতিরোধ (AML) এবং সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে অর্থায়ন প্রতিরোধ (CFT)–সংক্রান্ত সর্বোচ্চ মান বজায় রাখতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। এই নীতিমালা কোম্পানিটি যে নীতি ও পদ্ধতি অনুসরণ করে তা নির্ধারণ করে, যাতে অর্থপাচার বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের উদ্দেশ্যে তার সেবার অপব্যবহার রোধ করা যায়।

২. নিয়ন্ত্রক কাঠামো

কোম্পানিটি ডমিনিকা কমনওয়েলথের AML এবং CFT নিয়মকানুন কঠোরভাবে মেনে চলে, যার মধ্যে কিন্তু সীমাবদ্ধ নয়:

• মানি লন্ডারিং (প্রিভেনশন) অ্যাক্ট, সংশোধিত আকারে।
• ফাইন্যান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট অ্যাক্ট।
• আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলো কর্তৃক জারি করা প্রাসঙ্গিক নির্দেশনা ও সুপারিশ, যেমন Financial Action Task Force (FATF)।

৩. উদ্দেশ্য

এই AML নীতির উদ্দেশ্য হলো:

• অর্থপাচার ও সন্ত্রাসী অর্থায়ন কার্যক্রম প্রতিরোধ এবং সনাক্ত করা।
• প্রযোজ্য সকল AML ও CFT আইন ও বিধিবিধানের সাথে সম্পূর্ণ সামঞ্জস্য নিশ্চিত করা।
• আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা রক্ষা করা।
• কোম্পানির সুনাম বজায় রাখা এবং কোনো ধরনের অবৈধ কার্যক্রমে জড়িত হওয়া এড়ানো।

৪. পরিধি

এই নীতিমালা ScoreCM Ltd.-এর সকল কর্মচারী, পরিচালক, কর্মকর্তা এবং এজেন্টদের জন্য প্রযোজ্য, পাশাপাশি কোম্পানির পক্ষে কর্মরত যেকোনো তৃতীয় পক্ষের ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য।

5. এএমএল প্রোগ্রামের মূল উপাদানসমূহ

5.1 গ্রাহক যথাযথ পরিশ্রম (CDD)

পরিচিতি নির্ধারণ ও যাচাই: কোম্পানি সকল গ্রাহকের পরিচয় নির্ভরযোগ্য, স্বাধীন উৎস নথি, উপাত্ত বা তথ্য ব্যবহার করে যাচাই করবে।

উন্নত যথাযথ পরিশ্রম (EDD): উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের ক্ষেত্রে, কোম্পানি উন্নত যথাযথ পরিশ্রমের পদক্ষেপ গ্রহণ করবে, যার মধ্যে অতিরিক্ত তথ্য সংগ্রহ এবং গ্রাহকের কার্যক্রম আরও নিবিড়ভাবে পর্যবেক্ষণ অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

নিরবচ্ছিন্ন পর্যবেক্ষণ: কোম্পানি গ্রাহকদের লেনদেন ও কার্যক্রম নিরবচ্ছিন্নভাবে পর্যবেক্ষণ করবে, যাতে যে কোনো সন্দেহজনক আচরণ শনাক্ত ও রিপোর্ট করা যায়।

5.2 ঝুঁকি মূল্যায়ন

কোম্পানি সম্ভাব্য এএমএল ও সিএফটি ঝুঁকি শনাক্ত ও প্রশমিত করতে নিয়মিত ঝুঁকি মূল্যায়ন করবে। এর মধ্যে গ্রাহকের ধরন, ভৌগোলিক অবস্থান, পণ্য ও সেবা সম্পর্কিত ঝুঁকি মূল্যায়ন অন্তর্ভুক্ত থাকবে।

5.3 সন্দেহজনক কার্যক্রম রিপোর্টিং

কর্মচারীদের যে কোনো সন্দেহজনক লেনদেন বা কার্যক্রম অবিলম্বে কমপ্লায়েন্স অফিসারকে রিপোর্ট করা বাধ্যতামূলক। কমপ্লায়েন্স অফিসার তদন্ত করবেন এবং প্রয়োজন হলে ডোমিনিকার Financial Intelligence Unit (FIU)-এর কাছে একটি সন্দেহজনক কার্যক্রম রিপোর্ট (SAR) দাখিল করবেন।

5.4 রেকর্ড সংরক্ষণ

কোম্পানি লেনদেনের সব রেকর্ড, গ্রাহক শনাক্তকরণ, এবং যথাযথ পরিশ্রম-সংক্রান্ত নথিপত্র কমপক্ষে পাঁচ বছর ধরে সংরক্ষণ করবে; আইন অনুযায়ী প্রয়োজন হলে এর চেয়েও বেশি সময় ধরে সংরক্ষণ করতে হবে।

5.5 প্রশিক্ষণ ও সচেতনতা

কোম্পানি সকল কর্মচারীর জন্য এএমএল ও সিএফটি নিয়মাবলি, সন্দেহজনক কার্যক্রম শনাক্তকরণ, এবং এসব কার্যক্রম রিপোর্ট করার পদ্ধতি সম্পর্কে চলমান প্রশিক্ষণ প্রদান করবে।

6. কমপ্লায়েন্স অফিসার

কোম্পানি AML প্রোগ্রাল তত্ত্বাবধানের জন্য একজন নিযুক্ত কমপ্লায়েন্স অফিসার নিয়োগ করেছে। কমপ্লায়েন্স অফিসারের দায়িত্বসমূহের মধ্যে রয়েছে:

• এএমএল আইন ও বিধিমালার সাথে সামঞ্জস্য নিশ্চিত করা।
• AML প্রোগ্রামের নিয়মিত অডিট পরিচালনা করা।
• কর্মচারীদের জন্য প্রশিক্ষণ ও সহায়তা প্রদান করা।
• নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ এবং আইন প্রয়োগকারী সংস্থার সঙ্গে সমন্বয় সাধন করা।

7. নিষেধাজ্ঞা ও জরিমানা

এই AML নীতিমালার সাথে অসামঞ্জস্যতা শৃঙ্খলামূলক ব্যবস্থা গ্রহণের কারণ হতে পারে; যার মধ্যে চাকরি বা ব্যবসায়িক সম্পর্কের সমাপ্তি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে এবং এটি ব্যক্তিবর্গ ও কোম্পানির ক্ষেত্রে আইনি নিষেধাজ্ঞার ঝুঁকি তৈরি করতে পারে।

8. পর্যালোচনা ও হালনাগাদ

বর্তমান আইন ও বিধিমালার সাথে সঙ্গতিপূর্ণ ও কার্যকর রয়েছে তা নিশ্চিত করতে এই AML নীতিমালা নিয়মিতভাবে পর্যালোচনা ও হালনাগাদ করা হবে।

9. উপসংহার

ScoreCM Ltd. অর্থপাচার ও সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধে অটলভাবে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। এই AML নীতিমালা অনুসরণ করে কোম্পানি আর্থিক অপরাধ-সম্পর্কিত ঝুঁকি থেকে নিজেকে, তার কর্মচারীদের এবং তার ক্লায়েন্টদের সুরক্ষা দিতে চায়।