นโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ของ ScoreCM Ltd.

1. บทนำ

บริษัท ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) มุ่งมั่นในการรักษามาตรฐานสูงสุดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CFT) นโยบายนี้กำหนดหลักการและขั้นตอนที่บริษัทยึดถือเพื่อป้องกันการนำบริการของบริษัทไปใช้ในทางที่ผิดเพื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

2. กรอบกฎหมายและกฎระเบียบ

บริษัทดำเนินงานโดยปฏิบัติตามกฎระเบียบด้าน AML และ CFT ของเครือรัฐโดมินิกาอย่างเคร่งครัด รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• พระราชบัญญัติเพื่อการป้องกันการฟอกเงิน (Prevention) ตามที่มีการแก้ไขเพิ่มเติม
• พระราชบัญญัติหน่วยข่าวกรองทางการเงิน
• แนวทางและข้อแนะนำที่เกี่ยวข้องซึ่งออกโดยหน่วยงานระหว่างประเทศ เช่น Financial Action Task Force (FATF)

3. วัตถุประสงค์

วัตถุประสงค์ของนโยบาย AML นี้คือเพื่อ:

• ป้องกันและตรวจจับกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
• ทำให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดด้าน AML และ CFT ที่บังคับใช้อย่างครบถ้วน
• ปกป้องความสมบูรณ์ของระบบการเงิน
• รักษาชื่อเสียงของบริษัท และหลีกเลี่ยงการมีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

4. ขอบเขต

นโยบายนี้ใช้กับพนักงาน กรรมการ เจ้าหน้าที่ และตัวแทนทั้งหมดของ ScoreCM Ltd. รวมถึงบุคคลภายนอกใดๆ ที่ดำเนินการแทนบริษัท

5. องค์ประกอบหลักของโครงการ AML

5.1 การตรวจสอบวิเคราะห์ลูกค้าอย่างเหมาะสม (CDD)

การระบุตัวตนและการยืนยันตัวตน: บริษัทจะตรวจสอบตัวตนของลูกค้าทุกรายโดยใช้เอกสาร ข้อมูล หรือแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ

การตรวจสอบวิเคราะห์เพิ่มเติม (EDD): สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง บริษัทจะดำเนินมาตรการตรวจสอบวิเคราะห์เพิ่มเติม ซึ่งอาจรวมถึงการขอข้อมูลเพิ่มเติม และการติดตามกิจกรรมของลูกค้าอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น

การติดตามอย่างต่อเนื่อง: บริษัทจะติดตามธุรกรรมและกิจกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่องเพื่อระบุและรายงานพฤติกรรมที่น่าสงสัย

5.2 การประเมินความเสี่ยง

บริษัทจะดำเนินการประเมินความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอเพื่อระบุและลดทอนความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นด้าน AML และ CFT ซึ่งรวมถึงการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับประเภทลูกค้า สถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ผลิตภัณฑ์ และบริการ

5.3 การรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

พนักงานมีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมหรือกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ต่อเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎระเบันทันที เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะทำการตรวจสอบ และหากจำเป็น ให้ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของโดมินิกา

5.4 การจัดเก็บบันทึก

บริษัทจะเก็บรักษาบันทึกทั้งหมดเกี่ยวกับธุรกรรม การระบุตัวตนของลูกค้า และเอกสารประกอบการตรวจสอบวิเคราะห์ อย่างน้อยห้าปี หรือเป็นระยะเวลานานกว่านั้นหากกฎหมายกำหนด

5.5 การฝึกอบรมและการสร้างความตระหนักรู้

บริษัทจะจัดให้มีการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่องแก่พนักงานทุกคนเกี่ยวกับข้อกำหนดด้าน AML และ CFT การระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย และขั้นตอนสำหรับการรายงานกิจกรรมดังกล่าว

6. เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

บริษัทได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่ฝ่ายการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (Compliance Officer) โดยเฉพาะ เพื่อดูแลการกำกับติดตามโครงการ AML หน้าที่ของ Compliance Officer ได้แก่:

• การทำให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามกฎหมายและข้อกำหนดด้าน AML
• ดำเนินการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอโครงการ AML
• จัดให้มีการฝึกอบรมและการสนับสนุนแก่พนักงาน
• ประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแลและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

7. การคว่ำบาตรและบทลงโทษ

การไม่ปฏิบัติตามนโยบาย AML นี้อาจส่งผลให้เกิดมาตรการทางวินัย รวมถึงการเลิกจ้างหรือยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และอาจทำให้บุคคลและบริษัทต้องเผชิญกับบทลงโทษทางกฎหมาย

8. การทบทวนและการอัปเดต

นโยบาย AML นี้จะต้องได้รับการทบทวนและอัปเดตอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่ายังคงมีประสิทธิผลและสอดคล้องกับกฎหมายและข้อกำหนดที่ใช้อยู่ในปัจจุบัน

9. บทสรุป

ScoreCM Ltd. มุ่งมั่นอย่างแน่วแน่ในการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย ด้วยการยึดถือปฏิบัติตามนโยบาย AML นี้ บริษัทมุ่งหมายที่จะปกป้องตนเอง พนักงาน และลูกค้าจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน