Kebijakan Anti Pencucian Uang (AML) ScoreCM Ltd.

1. Pendahuluan

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) berkomitmen untuk mempertahankan standar tertinggi kepatuhan Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT). Kebijakan ini menguraikan prinsip dan prosedur yang diikuti Perusahaan untuk mencegah penyalahgunaan layanannya untuk tujuan pencucian uang atau pendanaan terorisme.

2. Kerangka Regulasi

Perusahaan beroperasi dengan mematuhi secara ketat peraturan APU dan PPT dari Persemakmuran Dominika, termasuk namun tidak terbatas pada:

• Undang-Undang tentang Pencegahan Pencucian Uang, sebagaimana telah diubah.
• Undang-Undang tentang Unit Intelijen Keuangan.
• Pedoman dan rekomendasi yang relevan yang dikeluarkan oleh badan internasional seperti Financial Action Task Force (FATF).

3. Tujuan

Tujuan kebijakan APU ini adalah untuk:

• Mencegah dan mendeteksi aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme.
• Memastikan kepatuhan penuh terhadap semua undang-undang dan peraturan APU dan PPT yang berlaku.
• Melindungi integritas sistem keuangan.
• Menjaga reputasi Perusahaan dan menghindari keterlibatan dalam aktivitas ilegal apa pun.

4. Ruang Lingkup

Kebijakan ini berlaku untuk seluruh karyawan, direktur, pejabat, dan agen ScoreCM Ltd., serta pihak ketiga mana pun yang bertindak atas nama Perusahaan.

5. Komponen Utama Program AML

5.1 Uji Tuntas Nasabah (CDD)

Identifikasi dan Verifikasi: Perusahaan wajib memverifikasi identitas seluruh pelanggan menggunakan dokumen, data, atau informasi sumber yang dapat diandalkan dan independen.

Enhanced Due Diligence (EDD): Untuk pelanggan dengan risiko lebih tinggi, Perusahaan wajib menerapkan langkah enhanced due diligence, yang dapat mencakup memperoleh informasi tambahan dan memantau aktivitas pelanggan dengan lebih saksama.

Pemantauan Berkelanjutan: Perusahaan wajib melakukan pemantauan berkelanjutan terhadap transaksi dan aktivitas pelanggan untuk mengidentifikasi serta melaporkan setiap perilaku mencurigakan.

5.2 Penilaian Risiko

Perusahaan wajib melakukan penilaian risiko secara berkala untuk mengidentifikasi dan mengurangi potensi risiko AML dan CFT. Ini mencakup penilaian risiko yang terkait dengan jenis pelanggan, lokasi geografis, produk, dan layanan.

5.3 Pelaporan Aktivitas Mencurigakan

Karyawan diharuskan untuk segera melaporkan setiap transaksi atau aktivitas yang mencurigakan kepada Pejabat Kepatuhan. Pejabat Kepatuhan wajib melakukan investigasi dan, jika diperlukan, mengajukan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) kepada Financial Intelligence Unit (FIU) Dominica.

5.4 Pencatatan

Perusahaan wajib menyimpan semua catatan transaksi, identifikasi pelanggan, dan dokumentasi due diligence selama minimal lima tahun, atau lebih lama jika diwajibkan oleh hukum.

5.5 Pelatihan dan Kesadaran

Perusahaan wajib menyediakan pelatihan berkelanjutan kepada seluruh karyawan mengenai peraturan AML dan CFT, cara mengidentifikasi aktivitas mencurigakan, serta prosedur untuk melaporkan aktivitas tersebut.

6. Pejabat Kepatuhan

Perusahaan telah menunjuk Pejabat Kepatuhan yang ditugaskan secara khusus untuk mengawasi program AML. Tugas Pejabat Kepatuhan mencakup:

• Memastikan kepatuhan terhadap hukum dan peraturan AML.
• Melakukan audit rutin terhadap program AML.
• Memberikan pelatihan dan dukungan kepada karyawan.
• Berkoordinasi dengan otoritas regulasi dan penegak hukum.

7. Sanksi dan Denda

Ketidakpatuhan terhadap kebijakan AML ini dapat mengakibatkan tindakan disipliner, termasuk pemutusan hubungan kerja atau hubungan bisnis, serta dapat membuat individu dan Perusahaan terkena sanksi hukum.

8. Peninjauan dan Pembaruan

Kebijakan AML ini harus ditinjau dan diperbarui secara berkala untuk memastikan kebijakan tetap efektif dan patuh terhadap hukum serta peraturan yang berlaku.

9. Kesimpulan

ScoreCM Ltd. berkomitmen tanpa goyah untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme. Dengan mematuhi kebijakan AML ini, Perusahaan bertujuan untuk melindungi diri sendiri, karyawannya, dan kliennya dari risiko yang terkait dengan kejahatan keuangan.