Chính sách Phòng, Chống Rửa Tiền (AML) ScoreCM Ltd.

1. Giới thiệu

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) cam kết duy trì các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT). Chính sách này nêu rõ các nguyên tắc và quy trình mà Công ty tuân thủ nhằm ngăn chặn việc lạm dụng các dịch vụ của mình cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

2. Khung pháp lý

Công ty hoạt động tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về AML và CFT của Khối thịnh vượng chung Dominica, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

• Luật Chống rửa tiền (Phòng ngừa), đã được sửa đổi.
• Luật Cơ quan Tình báo Tài chính.
• Các hướng dẫn và khuyến nghị liên quan do các tổ chức quốc tế ban hành, như Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (Financial Action Task Force - FATF).

3. Mục tiêu

Các mục tiêu của chính sách AML này là:

• Phòng ngừa và phát hiện các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.
• Đảm bảo tuân thủ đầy đủ tất cả các luật và quy định AML và CFT hiện hành.
• Bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.
• Duy trì uy tín của Công ty và tránh mọi liên quan đến các hoạt động phi pháp.

4. Phạm vi

Chính sách này áp dụng cho tất cả nhân viên, giám đốc, cán bộ quản lý và đại lý của ScoreCM Ltd., cũng như mọi bên thứ ba hành động thay mặt cho Công ty.

5. Các thành phần chính của Chương trình AML

5.1 Thẩm định khách hàng (CDD)

Xác định và xác minh: Công ty sẽ xác minh danh tính của tất cả khách hàng bằng các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin đáng tin cậy, độc lập.

Thẩm định tăng cường (EDD): Đối với các khách hàng có rủi ro cao hơn, Công ty sẽ áp dụng các biện pháp thẩm định tăng cường, có thể bao gồm việc thu thập thêm thông tin và theo dõi chặt chẽ hơn các hoạt động của khách hàng.

Giám sát liên tục: Công ty sẽ liên tục giám sát các giao dịch và hoạt động của khách hàng để phát hiện và báo cáo mọi hành vi đáng ngờ.

5.2 Đánh giá rủi ro

Công ty sẽ tiến hành đánh giá rủi ro định kỳ để nhận diện và giảm thiểu các rủi ro AML và CFT tiềm ẩn. Điều này bao gồm việc đánh giá rủi ro liên quan đến các nhóm khách hàng, địa điểm địa lý, sản phẩm và dịch vụ.

5.3 Báo cáo các hoạt động đáng ngờ

Nhân viên có trách nhiệm báo cáo ngay lập tức mọi giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ cho Cán bộ Tuân thủ. Cán bộ Tuân thủ sẽ điều tra và, nếu cần, lập Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) gửi Cục Thông tin Tình báo Tài chính (FIU) của Dominica.

5.4 Lưu trữ hồ sơ

Công ty sẽ lưu giữ tất cả hồ sơ về giao dịch, việc xác định danh tính khách hàng và tài liệu thẩm định với thời hạn tối thiểu là năm năm, hoặc lâu hơn nếu pháp luật yêu cầu.

5.5 Đào tạo và nâng cao nhận thức

Công ty sẽ cung cấp chương trình đào tạo liên tục cho tất cả nhân viên về các quy định AML và CFT, cách nhận diện các hoạt động đáng ngờ và quy trình báo cáo các hoạt động đó.

6. Cán bộ Tuân thủ

Công ty đã chỉ định một Cán bộ Tuân thủ chuyên trách, chịu trách nhiệm giám sát chương trình AML. Nhiệm vụ của Cán bộ Tuân thủ bao gồm:

• Đảm bảo tuân thủ các luật và quy định AML.
• Thực hiện kiểm toán định kỳ đối với chương trình AML.
• Cung cấp đào tạo và hỗ trợ cho nhân viên.
• Liên hệ với cơ quan quản lý nhà nước và cơ quan thực thi pháp luật.

7. Các biện pháp trừng phạt và hình phạt

Việc không tuân thủ chính sách AML này có thể dẫn đến hành động kỷ luật, bao gồm chấm dứt việc làm hoặc chấm dứt quan hệ kinh doanh, đồng thời có thể khiến cá nhân và Công ty phải đối mặt với các biện pháp xử phạt theo quy định pháp luật.

8. Rà soát và Cập nhật

Chính sách AML này sẽ được rà soát và cập nhật thường xuyên để đảm bảo vẫn hiệu quả và tuân thủ các luật và quy định hiện hành.

9. Kết luận

ScoreCM Ltd. kiên định trong cam kết phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Bằng việc tuân thủ chính sách AML này, Công ty hướng tới việc bảo vệ Công ty, nhân viên và khách hàng của mình khỏi các rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính.