యాంటీ-మనీ లాండరింగ్ (AML) విధానం ScoreCM Ltd.

1. పరిచయం

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) మనీలాండరింగ్ నిరోధం (AML) మరియు తీవ్రవాద దౌర్జన్యానికి నిధుల సమకూర్పు నిరోధం (CFT) అనుగుణతలో అత్యున్నత ప్రమాణాలను కొనసాగించడానికి కట్టుబడి ఉంది. ఈ విధానం, మనీ లాండరింగ్ లేదా తీవ్రవాద నిధుల సమకూర్పు ప్రయోజనాల కోసం కంపెనీ సేవలను దుర్వినియోగం చేయకుండా నిరోధించేందుకు కంపెనీ అనుసరించే సూత్రాలు మరియు విధానాలను వివరిస్తుంది.

2. నియంత్రణ చట్రం

కంపెనీ కామన్వెల్త్ ఆఫ్ డొమినికా యొక్క AML మరియు CFT నిబంధనలను కఠినంగా పాటిస్తుంది; ఇందులో పరిమితం కాకుండా:

• సవరణ చేయబడిన మనీలాండరింగ్ (నిరోధం) చట్టం,
• ఆర్థిక గూఢచారి విభాగం చట్టం (Financial Intelligence Unit Act).
• Financial Action Task Force (FATF) వంటి అంతర్జాతీయ సంస్థలు జారీ చేసిన సంబంధిత మార్గదర్శకాలు మరియు సిఫార్సులు.

3. లక్ష్యాలు

ఈ AML విధాన లక్ష్యాలు:

• మనీలాండరింగ్ మరియు తీవ్రవాద నిధుల సమకూర్పు కార్యకలాపాలను నిరోధించడం మరియు గుర్తించడం.
• అన్వయించే అన్ని AML మరియు CFT చట్టాలు మరియు నిబంధనలతో పూర్తిగా అనుగుణత కలిగి ఉండడం.
• ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క సమగ్రతను రక్షించడం.
• కంపెనీ యొక్క ఖ్యాతిని నిలుపుకోవడం మరియు చట్టవిరుద్ధ కార్యకలాపాలలో ఎలాంటి భాగస్వామ్యం లేకుండా చూడడం.

4. పరిధి

ఈ విధానం ScoreCM Ltd. యొక్క అన్ని ఉద్యోగులు, డైరెక్టర్లు, అధికారులు మరియు ప్రతినిధులకు మాత్రమే కాకుండా, కంపెనీ తరఫున వ్యవహరించే ఏదైనా మూడవ పక్షాలకు కూడా వర్తిస్తుంది.

5. AML కార్యక్రమంలోని ముఖ్య భాగాలు

5.1 కస్టమర్ డ్యూ డిలిజెన్స్ (CDD)

గుర్తింపు మరియు ధృవీకరణ: విశ్వసనీయమైన, స్వతంత్ర మూల పత్రాలు, డేటా లేదా సమాచారాన్ని ఉపయోగించి కంపెనీ అన్ని కస్టమర్ల గుర్తింపును ధృవీకరించాలి.

ఎన్హాన్స్‌డ్ డ్యూ డిలిజెన్స్ (EDD): అధిక-ప్రమాదం ఉన్న కస్టమర్ల కోసం, కంపెనీ మరింత కఠినమైన డ్యూ డిలిజెన్స్ చర్యలను అమలు చేయాలి; ఇందులో అదనపు సమాచారం సేకరించడం మరియు కస్టమర్ కార్యకలాపాలను మరింత సన్నిహితంగా పర్యవేక్షించడం ఉండవచ్చు.

నిరంతర పర్యవేక్షణ: అనుమానాస్పద ప్రవర్తన ఏదైనా గుర్తించి నివేదించేందుకు, కస్టమర్ లావాదేవీలు మరియు కార్యకలాపాలను కంపెనీ నిరంతరం పర్యవేక్షించాలి.

5.2 ప్రమాద అంచనా

AML మరియు CFT యొక్క సాధ్యమైన ప్రమాదాలను గుర్తించి తగ్గించేందుకు కంపెనీ క్రమానుగత ప్రమాద అంచనాలు నిర్వహించాలి. ఇందులో కస్టమర్ రకాలతో, భౌగోళిక స్థానాలతో, ఉత్పత్తులతో మరియు సేవలతో సంబంధించిన ప్రమాదాలను అంచనా వేయడం కూడా ఉంటుంది.

5.3 అనుమానాస్పద కార్యకలాపాల నివేదిక

అనుమానాస్పద లావాదేవీలు లేదా కార్యకలాపాలు ఏవైనా ఉంటే, ఉద్యోగులు వెంటనే కంప్లయెన్స్ ఆఫీసర్‌కు నివేదించడం తప్పనిసరి. కంప్లయెన్స్ ఆఫీసర్ పరిశీలించి, అవసరమైతే, డొమినికా యొక్క Financial Intelligence Unit (FIU) వద్ద Suspicious Activity Report (SAR)ను ఫైల్ చేయాలి.

5.4 రికార్డు నిర్వహణ

లావాదేవీల, కస్టమర్ గుర్తింపు, మరియు డ్యూ డిలిజెన్స్ డాక్యుమెంటేషన్‌కు సంబంధించిన అన్ని రికార్డులను కనీసం ఐదు సంవత్సరాల పాటు, లేదా చట్టం కోరినట్లయితే అంతకంటే ఎక్కువ కాలం వరకు కంపెనీ నిర్వహించాలి.

5.5 శిక్షణ మరియు అవగాహన

AML మరియు CFT నిబంధనలు, అనుమానాస్పద కార్యకలాపాలను గుర్తించడం, అలాగే అలాంటి కార్యకలాపాల నివేదికకు సంబంధించిన విధానాలపై అన్ని ఉద్యోగులకు కంపెనీ నిరంతర శిక్షణ ఇవ్వాలి.

6. కంప్లయెన్స్ ఆఫీసర్

ఈ సంస్థ AML ప్రోగ్రామ్ పర్యవేక్షణ బాధ్యతను నిర్వహించేందుకు నియమితమైన కాంప్లయన్స్ అధికారి (Compliance Officer)ను నియమించింది. కాంప్లయన్స్ అధికారి యొక్క విధులు ఇందులో ఉన్నాయి:

• AML చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉండేలా చూడడం.
• AML ప్రోగ్రామ్‌కు సంబంధించి క్రమమైన ఆడిట్లు నిర్వహించడం.
• ఉద్యోగులకు శిక్షణ మరియు మద్దతు అందించడం.
• నియంత్రణాధికారులు మరియు చట్ట అమలు సంస్థలతో సమన్వయం చేయడం.

7. ఆంక్షలు మరియు జరిమానాలు

ఈ AML విధానానికి అననుసరణ వల్ల క్రమశిక్షణ చర్యలు తీసుకోవచ్చు; ఇందులో ఉద్యోగం లేదా వ్యాపార సంబంధాల నుండి తొలగింపు కూడా ఉంటుంది. అదేవిధంగా, వ్యక్తులను మరియు సంస్థను చట్టపరమైన ఆంక్షలకు గురిచేసే అవకాశం ఉంది.

8. సమీక్ష మరియు నవీకరణలు

ప్రస్తుత చట్టాలు మరియు నిబంధనలకు అనుగుణంగా ప్రభావవంతంగా ఉండేలా ఈ AML విధానాన్ని క్రమం తప్పకుండా సమీక్షించి నవీకరించాలి.

9. ముగింపు

మనీ లాండరింగ్ మరియు ఉగ్రవాద నిధుల సమీకరణను నివారించడంపై ScoreCM Ltd. తన నిబద్ధతలో ఎలాంటి రాజీ పడదు. ఈ AML విధానాన్ని పాటించడం ద్వారా, సంస్థ తాను, దాని ఉద్యోగులు, మరియు దాని క్లయింట్లు ఆర్థిక నేరాలకు సంబంధించిన ప్రమాదాల నుండి రక్షించబడతారని లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.