سیاست مبارزه با پول‌شویی (AML) ScoreCM Ltd.

1. مقدمه

شرکت ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) متعهد است بالاترین استانداردهای انطباق با مبارزه با پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CFT) را رعایت کند. این خط‌مشی اصول و رویه‌هایی را مشخص می‌کند که شرکت برای جلوگیری از سوءاستفاده از خدمات خود برای مقاصد پول‌شویی یا تأمین مالی تروریست‌ها پیروی می‌کند.

2. چارچوب نظارتی

این شرکت در رعایت دقیق مقررات مبارزه با پول‌شویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) مربوط به کشورهای مشترک‌المنافع دومینیکا فعالیت می‌کند، از جمله اما نه محدود به:

• قانون مبارزه با پول‌شویی (پیشگیری)، با اصلاحات انجام‌شده.
• قانون واحد اطلاعات مالی.
• راهنمایی‌ها و توصیه‌های مرتبط صادرشده از سوی نهادهای بین‌المللی مانند کارگروه اقدام مالی (FATF).

3. اهداف

اهداف این خط‌مشی AML عبارت‌اند از:

• پیشگیری و شناسایی فعالیت‌های پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم.
• اطمینان از رعایت کامل تمامی قوانین و مقررات مربوط به AML و CFT.
• حفاظت از یکپارچگی نظام مالی.
• حفظ اعتبار شرکت و پرهیز از هرگونه مشارکت در فعالیت‌های غیرقانونی.

4. دامنه شمول

این خط‌مشی شامل تمامی کارکنان، مدیران، مسئولان و نمایندگان ScoreCM Ltd. و همچنین هر شخص ثالثی است که به نمایندگی از شرکت اقدام می‌کند.

5. مؤلفه‌های کلیدی برنامه مبارزه با پول‌شویی (AML)

5.1 بررسی دقیق مشتری (CDD)

شناسایی و راستی‌آزمایی: شرکت باید هویت تمامی مشتریان را با استفاده از مدارک، داده‌ها یا اطلاعات مستقل و قابل اتکا تأیید کند.

بررسی دقیق‌تر (EDD): برای مشتریان با ریسک بالاتر، شرکت باید تدابیر بررسی دقیق‌تر را اجرا کند؛ که ممکن است شامل اخذ اطلاعات اضافی و پایش نزدیک‌تر فعالیت‌های مشتری باشد.

پایش مستمر: شرکت باید به‌طور مداوم تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشتری را پایش کند تا هرگونه رفتار مشکوک را شناسایی و گزارش کند.

5.2 ارزیابی ریسک

شرکت باید ارزیابی‌های منظم ریسک انجام دهد تا ریسک‌های بالقوه مربوط به AML و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) را شناسایی و کاهش دهد. این شامل ارزیابی ریسک‌های مرتبط با انواع مشتریان، موقعیت‌های جغرافیایی، محصولات و خدمات است.

5.3 گزارش فعالیت‌های مشکوک

کارکنان موظف‌اند هرگونه تراکنش یا فعالیت مشکوک را بلافاصله به مسئول انطباق (Compliance Officer) گزارش دهند. مسئول انطباق باید بررسی لازم را انجام دهد و در صورت نیاز، گزارش فعالیت مشکوک (SAR) را نزد واحد اطلاعات مالی (FIU) کشور دومینیکا ثبت کند.

5.4 ثبت و نگهداری سوابق

شرکت باید تمامی سوابق مربوط به تراکنش‌ها، شناسایی مشتری و مستندات مربوط به بررسی‌های لازم را حداقل به مدت پنج سال نگهداری کند؛ یا در صورتی که قانون مدت طولانی‌تری را الزامی کند، برای مدت بیشتر.

5.5 آموزش و افزایش آگاهی

شرکت باید به تمامی کارکنان آموزش‌های مستمر در خصوص مقررات AML و CFT، نحوه شناسایی فعالیت‌های مشکوک، و فرایندهای گزارش‌دهی این‌گونه فعالیت‌ها ارائه دهد.

6. مسئول انطباق (Compliance Officer)

شرکت یک مسئول انطباق (Compliance Officer) اختصاصی را منصوب کرده است که بر اجرای برنامه مبارزه با پول‌شویی نظارت می‌کند. وظایف مسئول انطباق شامل موارد زیر است:

• تضمین رعایت قوانین و مقررات مبارزه با پول‌شویی (AML).
• انجام ممیزی‌های منظم برنامه مبارزه با پول‌شویی.
• ارائه آموزش و پشتیبانی به کارکنان.
• ایجاد ارتباط با نهادهای ناظر و نیروهای اجرای قانون.

7. تحریم‌ها و جرایم

عدم پایبندی به این سیاست مبارزه با پول‌شویی ممکن است منجر به اقدام انضباطی شود؛ از جمله خاتمه قرارداد استخدامی یا روابط تجاری، و ممکن است افراد و شرکت را در معرض تحریم‌های قانونی قرار دهد.

8. بازبینی و به‌روزرسانی

این سیاست مبارزه با پول‌شویی باید به‌صورت منظم بازبینی و به‌روزرسانی شود تا اطمینان حاصل گردد همچنان مؤثر و مطابق با قوانین و مقررات جاری است.

9. جمع‌بندی

ScoreCM Ltd. در تعهد خود برای جلوگیری از پول‌شویی و تامین مالی تروریسم تزلزل‌ناپذیر است. با پایبندی به این سیاست مبارزه با پول‌شویی، شرکت در پی حفاظت از خود، کارکنان و مشتریانش در برابر ریسک‌های مرتبط با جرایم مالی است.