Dasar Anti-Pengubahan Wang Haram (AML) ScoreCM Ltd.

1. Pengenalan

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) komited untuk mengekalkan piawaian tertinggi pematuhan Anti-Pencucian Wang (AML) dan Membanteras Pembiayaan Keganasan (CFT). Dasar ini menggariskan prinsip dan prosedur yang dipatuhi oleh Syarikat bagi mencegah penyalahgunaan perkhidmatannya untuk tujuan pencucian wang atau pembiayaan keganasan.

2. Kerangka Peraturan

Syarikat beroperasi dengan pematuhan ketat terhadap peraturan AML dan CFT Komanwel Dominica, termasuk tetapi tidak terhad kepada:

• Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, sebagaimana yang telah dipinda.
• Akta Unit Perisikan Kewangan.
• Garis panduan dan cadangan yang berkaitan yang dikeluarkan oleh badan antarabangsa seperti Financial Action Task Force (FATF).

3. Objektif

Objektif dasar AML ini adalah untuk:

• Mencegah dan mengesan aktiviti pencucian wang dan pembiayaan keganasan.
• Memastikan pematuhan sepenuhnya terhadap semua undang-undang dan peraturan AML dan CFT yang berkenaan.
• Melindungi integriti sistem kewangan.
• Mengekalkan reputasi Syarikat dan mengelakkan sebarang penglibatan dalam aktiviti menyalahi undang-undang.

4. Skop

Dasar ini terpakai kepada semua pekerja, pengarah, pegawai, dan ejen ScoreCM Ltd., serta mana-mana pihak ketiga yang bertindak bagi pihak Syarikat.

5. Komponen Utama Program AML

5.1 Ketekunan Wajar Pelanggan (CDD)

Pengenalpastian dan Pengesahan: Syarikat hendaklah mengesahkan identiti semua pelanggan menggunakan dokumen, data atau maklumat sumber yang boleh dipercayai dan bebas.

Ketekunan Wajar Dipertingkatkan (EDD): Bagi pelanggan berisiko lebih tinggi, Syarikat hendaklah melaksanakan langkah ketekunan wajar yang dipertingkatkan, yang mungkin termasuk mendapatkan maklumat tambahan dan memantau aktiviti pelanggan dengan lebih teliti.

Pemantauan Berterusan: Syarikat hendaklah sentiasa memantau transaksi dan aktiviti pelanggan untuk mengenal pasti dan melaporkan sebarang perlakuan yang mencurigakan.

5.2 Penilaian Risiko

Syarikat hendaklah menjalankan penilaian risiko secara berkala untuk mengenal pasti dan mengurangkan potensi risiko AML dan CFT. Ini termasuk menilai risiko yang berkaitan dengan jenis pelanggan, lokasi geografi, produk dan perkhidmatan.

5.3 Pelaporan Aktiviti Mencurigakan

Pekerja dikehendaki melaporkan sebarang transaksi atau aktiviti yang mencurigakan kepada Pegawai Pematuan dengan segera. Pegawai Pematuan hendaklah menyiasat dan, jika perlu, mengemukakan Laporan Aktiviti Mencurigakan (SAR) kepada Unit Perisikan Kewangan (FIU) Dominica.

5.4 Penyimpanan Rekod

Syarikat hendaklah menyimpan semua rekod transaksi, pengenalpastian pelanggan dan dokumentasi ketekunan wajar selama minimum lima tahun, atau lebih lama jika dikehendaki oleh undang-undang.

5.5 Latihan dan Kesedaran

Syarikat hendaklah menyediakan latihan berterusan kepada semua pekerja berkenaan peraturan AML dan CFT, pengenalpastian aktiviti mencurigakan, serta prosedur untuk melaporkan aktiviti tersebut.

6. Pegawai Pematuan

Syarikat telah melantik Pegawai Pematuhan yang khusus untuk menyelia program AML. Tugas Pegawai Pematuhan termasuk:

• Memastikan pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan AML.
• Menjalankan audit berkala bagi program AML.
• Menyediakan latihan dan sokongan kepada kakitangan.
• Berhubung dengan pihak berkuasa kawal selia dan penguatkuasaan undang-undang.

7. Sekatan dan Penalti

Kegagalan mematuhi dasar AML ini boleh mengakibatkan tindakan disiplin, termasuk penamatan pekerjaan atau hubungan perniagaan, dan boleh mendedahkan individu serta Syarikat kepada sekatan undang-undang.

8. Semakan dan Pembaruan

Dasar AML ini hendaklah disemak dan dikemas kini secara berkala untuk memastikan ia kekal berkesan dan mematuhi undang-undang serta peraturan semasa.

9. Kesimpulan

ScoreCM Ltd. tidak berbelah bahagi dalam komitmennya untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Dengan mematuhi dasar AML ini, Syarikat berhasrat untuk melindungi dirinya, kakitangannya dan pelanggan daripada risiko yang berkaitan dengan jenayah kewangan.