Patakaran sa Anti-Money Laundering (AML) ScoreCM Ltd.

1. Panimula

Ang ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) ay nakatuon sa pagpapanatili ng pinakamataas na pamantayan ng pagsunod sa Anti-Money Laundering (AML) at Combating the Financing of Terrorism (CFT). Inilalarawan ng patakarang ito ang mga prinsipyo at pamamaraang sinusunod ng Kumpanya upang maiwasan ang maling paggamit ng mga serbisyo nito para sa money laundering o terrorist financing.

2. Balangkas ng Regulasyon

Ang Kumpanya ay nagpapatakbo nang mahigpit na alinsunod sa mga regulasyon ng AML at CFT ng Commonwealth of Dominica, kabilang ngunit hindi limitado sa:

• Ang Money Laundering (Prevention) Act, kung binago na.
• Ang Financial Intelligence Unit Act.
• Mga kaugnay na alituntunin at rekomendasyong ibinibigay ng mga internasyonal na kapulungan gaya ng Financial Action Task Force (FATF).

3. Mga Layunin

Ang mga layunin ng patakarang AML na ito ay:

• Pigilan at tuklasin ang mga gawain ng money laundering at terrorist financing.
• Tiyakin ang ganap na pagsunod sa lahat ng mga batas at regulasyon ng AML at CFT na may kinalaman.
• Protektahan ang integridad ng sistemang pampinansyal.
• Panatilihin ang reputasyon ng Kumpanya at iwasang magkaroon ng anumang partisipasyon sa mga ilegal na gawain.

4. Saklaw

Nalalapat ang patakarang ito sa lahat ng mga empleyado, direktor, opisyal, at ahente ng ScoreCM Ltd., pati na rin sa anumang mga ikatlong partido na kumikilos sa ngalan ng Kumpanya.

5. Mga Pangunahing Bahagi ng Programa ng AML

5.1 Pagsasagawa ng Customer Due Diligence (CDD)

Pagkilala at Pagbeberipika: Ibe-verify ng Kumpanya ang pagkakakilanlan ng lahat ng mga kustomer gamit ang mga mapagkakatiwalaang dokumento, datos, o impormasyong mula sa independiyenteng pinagmumulan.

Pinahusay na Due Diligence (EDD): Para sa mga kustomer na mas mataas ang panganib, ipatutupad ng Kumpanya ang mga panukalang pinahusay na due diligence, na maaaring kabilang ang pagkuha ng karagdagang impormasyon at mas masusing pagsubaybay sa mga gawain ng kustomer.

Patuloy na Pagsubaybay: Iipagpapatuloy ng Kumpanya ang tuloy-tuloy na pagsubaybay sa mga transaksyon at gawain ng kustomer upang matukoy at maiuulat ang anumang kahina-hinalang pag-uugali.

5.2 Pagtatasa ng Panganib

I magsasagawa ang Kumpanya ng regular na pagtatasa ng panganib upang matukoy at mapagaan ang mga posibleng panganib sa AML at CFT. Kabilang dito ang pagsusuri sa mga panganib na kaugnay ng mga uri ng kustomer, mga lokasyong heograpikal, mga produkto, at mga serbisyong inaalok.

5.3 Pag-uulat ng mga Kahina-hinalang Gawain

Ang mga empleyado ay kinakailangang agad na mag-ulat ng anumang kahina-hinalang transaksyon o gawain sa Compliance Officer. Iimbestigahan ng Compliance Officer at, kung kinakailangan, magsasampa ng Ulat ng Kahina-hinalang Gawain (SAR) sa Financial Intelligence Unit (FIU) ng Dominica.

5.4 Pagpapanatili ng Mga Rekord

Iipapanatili ng Kumpanya ang lahat ng mga rekord ng mga transaksyon, pagkakakilanlan ng kustomer, at dokumentasyon ng due diligence sa loob ng hindi bababa sa limang taon, o mas matagal pa kung kinakailangan ng batas.

5.5 Pagsasanay at Pagpapabatid

Ihahatid ng Kumpanya ang patuloy na pagsasanay sa lahat ng mga empleyado tungkol sa mga regulasyon sa AML at CFT, ang pagtukoy sa mga kahina-hinalang gawain, at ang mga pamamaraan para sa pag-uulat ng mga ganitong gawain.

6. Opisyal ng Pagsunod sa Regulasyon

Itinalaga ng Kumpanya ang isang nakatalagang Compliance Officer na responsable sa pangangasiwa sa programa ng AML. Kasama sa mga tungkulin ng Compliance Officer ang:

• Tinitiyak ang pagsunod sa mga batas at regulasyon ng AML.
• Magsagawa ng mga regular na pag-audit sa programa ng AML.
• Magbigay ng pagsasanay at suporta sa mga empleyado.
• Makipag-ugnayan sa mga awtoridad sa regulasyon at mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

7. Mga Sanction at Parusa

Ang hindi pagsunod sa patakarang AML na ito ay maaaring magresulta sa mga hakbang na pandisiplina, kabilang ang pagwawakas ng trabaho o mga ugnayan sa negosyo, at maaaring ilantad ang mga indibidwal at ang Kumpanya sa mga legal na parusa.

8. Repaso at Mga Update

Ang patakarang AML na ito ay dapat na repasuhin at i-update nang regular upang matiyak na nananatili itong epektibo at sumusunod sa kasalukuyang mga batas at regulasyon.

9. Konklusyon

Ang ScoreCM Ltd. ay hindi matitinag sa pangako nito sa pagpigil sa money laundering at pagpopondo sa terorismo. Sa pamamagitan ng pagsunod sa patakarang AML na ito, layunin ng Kumpanya na protektahan ang sarili nito, ang mga empleyado nito, at ang mga kliyente nito laban sa mga panganib na kaugnay ng mga krimen sa pananalapi.