Pul yuvishga qarshi kurash (AML) siyosati ScoreCM Ltd.

1. Kirish

ScoreCM Ltd. (Score Capital Markets Limited) Pulni legallashtirishga qarshi kurash (AML) va Terrorchilikni moliyalashtirishga qarshi kurash (CFT) bo‘yicha muvofiqlik talablariga eng yuqori standartlarni saqlab qolishga qat’iy sodiqdir. Ushbu siyosat Kompaniya xizmatlaridan pulni legallashtirish yoki terrorchilikni moliyalashtirish maqsadlarida noto‘g‘ri foydalanilishining oldini olish uchun amal qiladigan tamoyillar va tartib-taomillarni belgilab beradi.

2. Normativ-huquqiy asos

Kompaniya Dominikaning Hamdo‘stligi hududidagi AML va CFT qoidalariga qat’iy muvofiqlikda faoliyat yuritadi, jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda:

• Jinoiy yo‘l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (oldini olish) to‘g‘risidagi qonun, o‘zgartirishlar bilan.
• Moliyaviy razvedka bo‘limi to‘g‘risidagi qonun.
• Moliya harakatlar bo‘yicha ishchi guruhi (FATF) kabi xalqaro tashkilotlar tomonidan berilgan tegishli yo‘riqnomalar va tavsiyalar.

3. Maqsadlar

Ushbu AML siyosatining maqsadlari:

• Pulni legallashtirish va terrorchilikni moliyalashtirish faoliyatini oldini olish va aniqlash.
• Amaldagi barcha AML va CFT qonunlari hamda me’yoriy hujjatlarga to‘liq muvofiqlikni ta’minlash.
• Moliya tizimining yaxlitligini himoya qilish.
• Kompaniyaning obro‘sini saqlash va noqonuniy faoliyatga hech qanday aloqadorlikdan qochish.

4. Amal qilish sohasi

Ushbu siyosat ScoreCM Ltd.ning barcha xodimlari, direktorlar, mansabdor shaxslar va agentlariga, shuningdek Kompaniya nomidan faoliyat yuritadigan har qanday uchinchi tomonlarga tatbiq etiladi.

5. AML dasturining asosiy tarkibiy qismlari

5.1 Mijozni tegishli tekshiruvdan o‘tkazish (CDD)

Identifikatsiya va verifikatsiya: Kompaniya barcha mijozlarning shaxsini ishonchli, mustaqil manba hujjatlari, ma’lumotlari yoki axborotdan foydalangan holda tekshirishi lozim.

Kengaytirilgan tegishli tekshiruv (EDD): Xavfi yuqoriroq bo‘lgan mijozlar uchun Kompaniya kengaytirilgan tegishli tekshiruv choralarini ko‘rishi lozim; bunga qo‘shimcha ma’lumotlarni olish va mijoz faoliyatini yanada yaqinroq monitoring qilish kirishi mumkin.

Doimiy monitoring: Kompaniya har qanday shubhali xatti-harakatlarni aniqlash va xabar berish uchun mijozlar tomonidan amalga oshiriladigan operatsiyalar hamda faoliyatini uzluksiz ravishda kuzatib borishi lozim.

5.2 Xavflarni baholash

Kompaniya AML va CFT bo‘yicha yuzaga kelishi mumkin bo‘lgan xavflarni aniqlash va kamaytirish maqsadida muntazam xavflarni baholashni o‘tkazishi lozim. Bunga mijozlar turlari, geografik joylashuvlar, mahsulotlar va xizmatlar bilan bog‘liq xavflarni baholash kiradi.

5.3 Shubhali faoliyat to‘g‘risida xabar berish

Xodimlar har qanday shubhali operatsiyalar yoki faoliyat to‘g‘risida darhol Komplayens bo‘yicha mas’ulga xabar berishi shart. Komplayens bo‘yicha mas’ul tekshiruv o‘tkazadi va zarur bo‘lsa Dominika Moliya razvedkasi bo‘limi (FIU)ga Shubhali faoliyat to‘g‘risida hisobot (SAR) topshiradi.

5.4 Hujjatlarni yuritish

Kompaniya barcha operatsiyalar, mijozni identifikatsiya qilish va tegishli tekshiruv hujjatlari bo‘yicha yozuvlarni kamida besh yil, yoki qonun talab qilsa uzoqroq muddat davomida saqlashi lozim.

5.5 Trening va xabardorlik

Kompaniya AML va CFT qoidalari, shubhali faoliyatni aniqlash hamda bunday faoliyat to‘g‘risida xabar berish tartib-taomillari bo‘yicha barcha xodimlarga uzluksiz trening o‘tkazishi lozim.

6. Komplayens bo‘yicha mas’ul

Kompaniya AML dasturini nazorat qilish uchun mas’ul bo‘lgan alohida tayinlangan Boshqaruv bo‘yicha mas’ul shaxsni (Compliance Officer) belgilagan. Boshqaruv bo‘yicha mas’ul shaxsning vazifalari quyidagilardan iborat:

• AML qonunlari va me’yorlariga rioya etilishini ta’minlash.
• AML dasturini muntazam auditdan o‘tkazish.
• Xodimlarni o‘qitish va ularga ko‘mak berish.
• Regulyator organlar va huquqni muhofaza qiluvchi idoralar bilan hamkorlik qilish.

7. Sanksiyalar va jarimalar

Ushbu AML siyosatiga rioya qilmaslik intizomiy choralar ko‘rilishiga, shu jumladan ishdan bo‘shatish yoki biznes munosabatlarini bekor qilishga olib kelishi mumkin va shaxslar hamda Kompaniyani huquqiy sanksiyalarga duchor qilishi mumkin.

8. Ko‘rib chiqish va yangilashlar

Ushbu AML siyosati amaldagi qonunchilik va me’yoriy hujjatlarga muvofiqligini hamda samaradorligini ta’minlash maqsadida muntazam ravishda ko‘rib chiqilishi va yangilanib borilishi lozim.

9. Xulosa

ScoreCM Ltd. pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olishga doimiy sodiqligini saqlab qoladi. Ushbu AML siyosatiga rioya qilgan holda, Kompaniya o‘zini, xodimlarini va mijozlarini moliyaviy jinoyatlar bilan bog‘liq risklardan himoya qilishni maqsad qiladi.